Оформление кредита под залог имущества для ип

Кредит под залог недвижимости для ИП в 2018 году — Сбербанке, Россельхозбанке, Москва

Оформления кредита сегодня зачастую один из единственных способов получить финансовую возможность увеличить масштабы деятельности собственного бизнеса.

Именно поэтому зачастую обращаются за таковыми банковскими продуктами именно индивидуальные предприниматели.

Но в силу различных обстоятельств далеко не всегда банки лояльно относятся к таким заемщикам. Существует несколько различных способов осуществить заем при отсутствии достаточного доверия у кредитной компании.

Одним из таковых является именно оформление кредита под залог недвижимости. Важно помнить о некоторых существенных нюансах, связанных с подобного рода процедурой.

В первую очередь это касается требований к самой недвижимости, а также к её ликвидности.

Важные аспекты

Нередко оформляется данный продукт для осуществления процесса увеличения оборотных средств. Вне зависимости от назначения такого кредита банку требуются определенные гарантии их возврата.

Необходимо подтвердить платежеспособность. Но иногда возникают ситуации, когда такую платежеспособность по ряду различных причин подтвердить будет попросту невозможно.

В таком случае одним из решений является оформление под залог уже имеющейся недвижимости. Важно лишь выполнение некоторых требований к самой недвижимости, существует ряд самых разных нюансов.

К основным вопросам, предварительное рассмотрение которых позволит упростить процедуру, стоит отнести:

  • что нужно знать?
  • способ оформления займа;
  • правовые аспекты.

Что нужно знать

Единственное правило — она должна являться ликвидной. То есть в случае невыполнения обязательств по кредиту банк должен иметь возможность реализовать залог с целью возврата средств.

Именно поэтому устанавливается ряд стандартным требований к подобным типам залога. К таковым основным требованиям на данный момент стоит отнести следующее:

Сама недвижимость должна располагаться в регионах Где имеет место присутствие самого банка
Обязательно соответствие санитарным и техническим нормам Установленным на государственном уровне
Само здание должно иметь каменный Или же железобетонный фундамент
Все сделанные внутри и снаружи объекта перепланировки Должны быть обязательно узаконены
Недвижимость не должна иметь каких-либо обременений
Степень износа помещения Не более 50%
Обязательно наличие Необходимых коммуникаций

В каждом случае банк имеет право устанавливать свои собственные требования. Причем выдача кредита является его правом, но не обязанностью. Потому может иметь место отказ даже без объяснения причины.

Способ оформления займа

Сам алгоритм оформления займа под залог уже имеющейся в собственности недвижимости является стандартным за исключением необходимости сбора документов на сам объект недвижимости.

В каждом случае пакет бумаг может отличаться, он устанавливается банком индивидуально. Особое внимание требуется уделить именно договору, составляемому в рассматриваемом случае.

Прежде, чем подписать таковое, стоит внимательно ознакомиться с ним. Это позволит избежать самых разных затруднений, сложностей.

При этом все договора кредитного типа должны составляться с учетом законодательства. В случае невыполнения данного правила соглашение может быть признано частично или же полностью недействительным.

Правовые аспекты

По возможности нужно внимательно самостоятельно ознакомиться со всеми нормативами, в рамках которых оформляется кредит под залог недвижимости.

Имеется ряд статей, в которых рассматривается сам факт допустимости выполнения процедуры, иные нюансы. К таковым относится следующее:

ст.№334 Раскрывается понятие залога, что подразумевается под данным термином
ст.№335 Кто может являться залогодателем, обозначаются основные требования к таким гражданам
ст.№336 Обозначается перечень требований непосредственно к предмету залога
ст.№337 Какое именно требование должно быть обязательно обеспечено залогом
ст.№338 Устанавливается перечень лиц, имеющих право на владение залоговым имуществом
ст.№339 Основные условия, а также форма предмета залога
ст.№340 Стоимость предмета залога
ст.№341 Основания для возникновения прав требования по залоговому имуществу
ст.№346 Как осуществляется пользование, а также распоряжение предметом залога
ст.№347 В каких рамках может осуществляться защита залогодержателем прав, возникающих на основании соответствующего договора
ст.№348 Какие существуют основания для обращения прав взыскания на предмет залогового имущества
ст.№349 В каком порядке может осуществляться обращение за залоговым имуществом
ст.№351 Как осуществляется досрочное исполнение всех обязательств, непосредственно связанных с предметом залога
ст.№352 Основания для прекращения прав на залоговое имущество
ст.№353 Обозначается сохранение залога при передаче прав на его требование другому лицу

Данный нормативным документ включает в себя следующие основные статьи:

ст.№1 Устанавливается полный перечень отношений, регулирование которых осуществляется данным нормативным документом
ст.№2 Что именно устанавливается законодательство РФ по поводу займов потребительского характера
ст.№3 Полный перечень используемых в данном законодательстве понятий
ст.№4 Устанавливаются основные моменты по поводу профессиональной деятельности касательно предоставления кредитных займов
ст.№5 Какие существуют условия договоров по займам потребительского характера
ст.№6 Какова полная стоимость потребительского кредита
ст.№7 Как происходит заключение договора потребительского займа
ст.№8 Отражается вопрос передачи электронного средства платежа
ст.№9 Как осуществляется расчет величина процентов по договору потребительского займа

В таком случае процесс оформления будет несколько отличаться. Существуют определенные затруднения при оформлении кредитов предпринимателями.

Также важно помнить, что ИП всегда, в отличии от руководителей юридических лиц, отвечает собственным имуществом по взятым на себя обязательствам.

Условия выдачи

Кредит под залог недвижимости для ИП в «Россельхозбанке» и любом другом учреждении возможно будет оформить лишь при выполнении определенных условий, требований.

Про кредит под залог ПТС в Сбербанке, читайте здесь.

В каждом случае они индивидуальны. Существует достаточно много учреждений, в которых предлагают подобного рода продукты. Стоит заранее ознакомиться со всеми предложениями, сравнить их.

Сегодня установлен целый ряд специальных требований к заемщикам, которые являются индивидуальными предпринимателями.

В отдельных случаях — с 16 лет. Но почти все без исключения банки устанавливают плану на уровне 21 года.

Также важным моментом является максимальный возраст. Он должен быть не более 60 лет на момент свершения платежа.

Так как с наступлением пенсионного возраста платежеспособность, как правило, существенно снижается. Но в отдельных случаях допускаются определенные исключения.

Делается это чаще всего для хорошо себя зарекомендовавших клиентов, с положительной кредитной историей.

Предпринимателю при оформлении кредита под залог недвижимости необходимо будет предоставить специальный набор документов.

На территории Москвы и области большое количество различных банков предлагают оформление подобного рода продукта на достаточно выгодных условиях.

«Сбербанк» на данный момент — один из самых надежных и выгодных банков. Он предлагает своим клиентам множество различных программ кредитования.

В том числе для ИП. Полный перечень программ кредитования для предпринимателей, бизнесменов:

К недостаткам же можно отнести только лишь ограниченное количество срока кредита.

Если в случае кредитования крупных юридических лиц допускается оформление на длительное время, то программы для ИП обычно ограничиваются всего 5 годами максимум.

Адреса, где можно взять кредиты под залог недвижимости для юридических лиц, смотрите здесь.

Источник: http://pravopark.ru/grazhdanskoe/kredity-i-zajmy/kredit-pod-zalog/nedvizhimosti-dlja-ip.html

Кредит для ИП под залог недвижимости, автомобиля, бизнеса

20.03.2018      Ирина Шербул       Пока нет комментариев

  • Особенности кредита под залог
  • Последовательность действий для оформления кредита
  • Какое имущество можно отдать под залог

Кредит под залог выдается на длительный срок, с более низкой процентной ставкой. Это главное преимущество перед стандартной формой кредитования.

Начало любого бизнеса требует крупных вложений и затрат. Но что делать, если нет стартового капитала? Кредитование под залог – оптимальное решение для индивидуального предпринимателя, позволяющее дать старт своему делу.

Особенности кредита под залог

Для начала предпринимательской деятельности может понадобиться от сотни тысяч до нескольких миллионов рублей. Банки редко согласятся выдать кредит на такую сумму, не имея гарантии возврата вложений.

Кредит под залог имущества – это высокая гарантия для финансовой организации, что она получит свои средства обратно. При наличии у заемщика ценных активов, которые он может передать в залог, банк без лишних разговоров предоставит кредит в размере 50–80% от общей стоимости залогового имущества.

Чтобы взять такой займ, клиент должен соответствовать определенным требованиям, которые устанавливаются банком. Основные условия для получения кредита следующие:

  • заемщик обязан иметь гражданство РФ;
  • возраст клиента не должен превышать 60 лет;
  • бизнес должен быть высокорентабельным;
  • владельцем имущества, передаваемого в залог, должен быть заемщик;
  • опыт работы в предпринимательской деятельности у клиента должен составлять не менее 6 месяцев.

Кредиты малому бизнесу под залог имущества выдаются только в случае соблюдения перечисленных требований.

Срок погашения задолженности будет зависеть от цели займа и пакета услуг, предоставляемых банком. Максимальное действие договора может составлять 10 лет. При этом в крупных финансовых организациях могут предоставить отсрочку по выплатам до 6 месяцев, на усмотрение кредитора.

Читать также:  Выгодно ли брать автокредит?

Последовательность действий для оформления кредита

Чтобы получить финансовую поддержку от банка, предприниматель должен выполнить ряд действий. Последовательность оформления следующая:

  1. Подача заявления. Необходимо заполнить все информационные поля в анкете, предоставленной банком. Большинство организаций предоставляют возможность пройти этот этап в online-режиме, заполнив необходимую форму на сайте кредитора.
  2. Ожидание ответа. В течение нескольких часов кредитный комитет банка даст ответ, готов ли он выдать кредит.
  3. Предоставление основного пакета документов. После получения положительного решения, необходимо предоставить следующие документы: паспорт, финансовую отчетность, регистрационное свидетельство и другие данные, отражающие хозяйственную деятельность.
  4. Предоставление документов на залоговое имущество. Отсутствие хоть одной из перечисленных бумаг будет поводом для отказа в выдаче займа. Для оформления договора залога предоставляются: документация, подтверждающая права собственности, акт передачи имущества кредитору, заключения, удостоверяющие техническую пригодность автомобилей и оборудования.
  5. Отчет о стоимости активов. Для оценки залога приглашается эксперт, рекомендованный банком. При желании можно самостоятельно выбрать независимого оценщика, согласовав этот вопрос с кредитной организацией.
  6. Страхование. Кредитование осуществляется только под застрахованное имущество. В этом случае финансовая организация будет уверена в сохранности своих вложений.
  7. Заключение договора. Перед его подписанием, внимательно ознакомьтесь с содержанием, и в случае неточностей, обсудите их с кредитором. После окончательного согласования договор вступает в силу.

После оформления всех документов вы получите необходимые средства. Оговоренная сумма поступит на электронный счет карты или будет выдана наличными в отделении банка.

Какое имущество можно отдать под залог

Для достижения своих целей в бизнесе, предприниматели зачастую оформляют кредит на несколько миллионов. Такая сумма может быть предоставлена, если заложить действительно ценное имущество. Под залог банком принимаются:

  • недвижимость;
  • автомобили;
  • земельные участки;
  • оборудование;
  • ценные бумаги.

Сумма кредита, которую выдаст банк, пропорционально зависит от стоимости актива, предоставленного в залог.

При необходимости получить особо крупную сумму, можно заложить весь бизнес. Такую услугу предоставляют не все банки, так как цена займа зачастую может составлять несколько миллионов рублей.

Наибольшую ценность для банков имеют три вида имущества: недвижимость, автомобили и бизнес.

Кредит под залог недвижимости

Для получения средств под залог недвижимости, банки предлагают самые различные условия, которые устанавливаются индивидуально для каждого клиента. При кредитовании малого бизнеса, обратить внимание следует на такие факторы:

  • Процентная ставка. Она колеблется от 14 до 29 процентов, в зависимости от программы кредитования конкретного банка.
  • Максимальный срок погашения долга. Может составлять 10 лет.
  • Регулярные скидки и специальные условия для ИП.

Оптимальные условия по кредиту для ИП под залог недвижимости предоставляют 4 банка.

Банк Процентная ставка Выплата Срок
Сбербанк 18% До 10 млн 10 лет
ВТБ 24 21% От 850 тыс 10 лет
Россельхозбанк 20% До 200 млн 8 лет
Банк Москвы 19% До 150 млн 7 лет

Займы под залог автомобиля

Заложив автомобиль, вы получите не более 70% от оценочной стоимости транспорта. Чтобы банк принял транспортное средство в залог, оно должно быть застраховано по полису КАСКО. Это обязательное условие для выдачи денег.

Помимо банков, займы под залог авто выдают:

  • Финансовые компании. Они работают на тех же условиях, что и банковские учреждения. Однако требуют меньшее количество документов, а сам процесс оформления происходит быстрее.
  • Автоломбарды. Самый простой способ получить деньги. Вы приезжаете в учреждение с документами на авто. Проводится оценка транспортного средства, после чего подписывается договор, и выплачивается требуемая сумма.

Несмотря на все преимущества, в таких организациях значительно выше процентная ставка. Поэтому оптимальным вариантом станет получение кредита в банке. Самые лучшие условия для заключения договора предлагают банки, приведенные в таблице.

Название банка Процентная ставка Выплаты Срок
Сбербанк 14,5% До 200 млн 10 лет
ВТБ 24 14-19% От 850 тыс 10 лет
Возрождение 10,6% До 1 млрд 3 года
ВТБ Банк Москвы 11,5% До 150 млн 7 лет
Ак Барс 10% До 150 млн 10 лет

Кредит под залог бизнеса

Довольно опасный вид займа для предпринимателя. Если под залог банку попадает бизнес, вы получаете максимально большую сумму кредита, но при этом рискуете потерять свое предприятие.

Залог бизнеса подразумевает оценку банком всех ваших активов, в число которых может входить:

  • недвижимость;
  • оборудование;
  • автомобили;
  • товары;
  • сырье и материалы.

Все составляющие вашего предприятия будут представлены в качестве единого залога.

Кредит под бизнес ИП предоставляют далеко не все банки. Лучшие условия предлагают:

Банк Процентная ставка Выплата Срок
Сбербанк От 10% До 200 млн 10 лет
ВТБ 24 От 11,1% До 1,5 млн 10 лет
Промсвязьбанк От 10,5% До 120 млн 7 лет
Уралсиб 13,5% До 170 млн 7 лет

Кредит под залог активов предприятия – выгодное решение для малого бизнеса. Если бизнесмен уверен в рентабельности своего дела, смело можно оформлять заем. Но если есть сомнения в способности выплатить долг, не стоит рисковать, иначе можно потерять уже имеющиеся активы.

Источник: https://delen.ru/banki-dlya-biznesa/kredity-dlya-biznesa/kredity-malomu-biznesu-pod-zalog.html

Кредит для бизнеса под залог недвижимости

Для того, чтобы не терять время на оформление банковского займа, предприниматель может взять кредит для бизнеса под залог недвижимости. Быстрота оформления, минимальный набор документов, лояльные требования к заемщикам — все это является несомненным преимуществом для развития вашего дела.

Получить займ в нашей компании может предприятие любой формы собственности. Среди них и индивидуальные предприниматели, и стартапы, и малый бизнес — чтобы получить кредитование для бизнеса под залог недвижимости совсем не обязательно быть крупным предприятием с большими оборотами, достаточно предоставить залоговое имущество.

Требования к заемщикам минимальны! Мы не проводим оценку вашего бизнеса, не требуем никаких отчетов и балансов, не просим отчитаться о тратах и не проверяем кредитную историю.

Чтобы взять кредит для ИП под залог недвижимости потребуются:

  • Паспорт
  • Водительские права, СНИЛС или любой другой документ с фотографией.
  • Правоустанавливающие документы на недвижимость.

Для любого АО потребуются:

  • Уставные документы
  • Правоустанавливающие документы на недвижимость
  • Подтверждение факта передачи денег при покупке объекта

Особенности оформления:

  • Быстрое вынесение решения о выдаче кредита. Рассмотрение заявки от 1 часа.
  • Упрощенная процедура оформления. Нет необходимости в поручителях и дополнительных обеспечительных мерах. Будет достаточно просто предоставить минимальный набор документов. У нас, вы получите требуемые средства, даже если бы банк отказал в займе.
  • Оформляются все документы в срок от 1 дня — это подойдет для тех предпринимателей, которым срочно требуются деньги.
  • Гибкая система платежей: график согласуется с клиентом перед подписанием договора, есть возможность досрочного погашения без штрафов и пеней.
  • Срок кредитования – от 3 месяцев до 10 лет.

Ставка по займу:

от 12,59% годовых

Что порой выгоднее чем в популярных российских банках, которые выдвигают

массу условий заемщикам.

Мы предлагаем гибкие условия погашения, возможно подобрать подходящий график. Есть опция досрочного погашения без комиссий на любом сроке кредитования. Как стандартно и полагается, договором предусмотрены штрафы за просрочку, поэтому в случае возникновения проблем лучше обращаться к нам заранее.

  • Кредиты для ИП под залог недвижимости позволяют получить деньги в тех случаях, когда другие банки отказали бы в получении средств. Как правило мелким предпринимателям и организациям сложно получить займ, но наш кредит малому бизнесу под залог недвижимости является самым доступным.
  • Кредиты для среднего бизнеса В этом случае основным преимуществом станет возможность получить средства без достаточного обеспечения, доказательств оборота компании или поручительства.
  • Для крупного бизнеса, который сейчас находится в стадии реформирования или простоя, залог имущества также позволит обойти строгие банковские ограничения и быстро получить заемные средства, пустив их в оборот без промедления.

Мы даем кредиты под залог недвижимости малому бизнесу и ИП, которым получить займы в банке из-за малой защищенности практически невозможно. Мы не заставляем компанию, которая и так испытывает трудности с финансами или наоборот, желает расширить свой оборот, заключив выгодную сделку терять драгоценное время.

Источник: https://constant-realty.ru/kredit-dlya-biznesa-pod-zalog-nedvizhimosti

Кредит под залог недвижимости в Сбербанке

Сбербанк России давно зарекомендовал себя как выгодный финансовый партнер в вопросах кредитования. Широкий ассортимент кредитных продуктов позволяет ему максимально удовлетворять финансовые потребности клиентов.

Ни для кого не секрет, что кредиты с залоговым обеспечением относятся к категории наиболее благонадежных. Ведь если клиент утратит способность выплачивать долг, банк всегда может реализовать залог и компенсировать свои убытки. С другой стороны, кредит под залог недвижимости в Сбербанке имеет одну из самых низких процентных ставок на рынке.

Читать также:  Выдают ли кредитные карты с 19 лет? да!

Так, до 10 000 000 рублей ссуды под 13.5 % годовых (для участников других проектов банка) и под 14 % годовых для всех остальных потребителей, можно оформить потребительский кредит под залог недвижимости в Сбербанке.

Кредит выдается на период от трех месяцев до семи лет, с правом досрочного погашения. Примечательно то, что такое погашение не несет с собой никаких дополнительных комиссий или платежей.

Залоговым имуществом может выступать: жилое помещение (квартира, дом), в случае наличия у вас прав на еще одно жилище, земельный участок, гараж и т. д.

Передача имущества под залог оформляется юридическим соглашением, с обязательной экспертизой и страховым обеспечением.

Учтите, что залоговая стоимость всегда ниже рыночной, поэтому максимум, на который вы сможете рассчитывать – не более 70 % от оценки недвижимости.

Условия кредитования ничего нового не предлагают: возраст заемщика варьируется от 21 до 75 лет, стаж работы не менее года, наличие паспорта и документов, подтверждающих финансовое положение заемщика и, конечно же, документы, подтверждающие право на недвижимость.

Особую категорию составляют – кредиты под залог недвижимости в Сбербанке для ИП.

Кредит под залог недвижимости в Сбербанке для ИП

Уникальным преимуществом Сбербанка является его забота не только о частных, но и корпоративных клиентах. Программа «Бизнес-Недвижимость» – кредит под залог недвижимости в Сбербанке для ИП. Оформляя такой заем, ИП может получить от 150 000 рублей на приобретение коммерческой недвижимости, а залогом в данном случае выступает сам объект покупки.

Срок кредитования предусматривает погашение ссуды в течение 10 лет.

Процентная ставка, как и в других предложениях банка, является одной из самых низких на рынке и варьируется в зависимости от вида недвижимости, ее ликвидности, амортизации и т. д. от 13.72% годовых.

Преимуществами данной программы для ИП является:

— возможность инвестирования заемных средств в строящиеся объекты недвижимости, отвечающие критериям банка;

— за выдачу средств банк не взимает дополнительных комиссий;

— досрочное погашение возможно без выплаты неустойки;

—  сроки кредитования позволяют оформлять долгосрочный заем.

Кредит под залог недвижимости в Сбербанке для ИП – специфический вид кредитования, требующий специальных знаний, поэтому прежде, чем отправиться за консультацией, ознакомьтесь на сайте банка с перечнем отделений, специализирующихся на данных кредитах.

Необходимые документы  на кредит под залог недвижимости в Сбербанке

Прежде всего, кредит начинается с заявления. Преимуществом Сбербанка является возможность оформить заявку на кредит онлайн, если вы уже являетесь держателем карты банка.

С ее заполнением не должно возникнуть никаких сложностей, вопросы стандартны: тип кредита, залоговое обеспечение, сумма займа и т. д.

Далее от вас потребуется анкета заемщика и анкета залогодателя, которая содержит основную информацию о клиенте, с указанием кодов регистрации, свидетельств и данными финансовой отчетности.

В силу специфики ведения деятельности заемщиком, кредит под залог недвижимости в Сбербанке предусматривает документы для физических и юридических лиц с некоторыми отличиями.

Юридическое лицо предоставляет:

1)   Сведения о руководителях предприятия.

2)   Свидетельство о госрегистрации, лицензии, справка о присвоении кода ЕГРЮЛ.

3)   Карточка с образцами подписей и оттиском печати лиц, имеющих право подписи на документах.

Физические лица – ИП предоставляют:

1)    Свидетельство о госрегистрации.

2)   Паспорт.

3)   Карточка с образцом подписи.

Финансовая отчетность:

— заемщик должен представить банку налоговую декларацию за последний год. Физлица, ведущие бухгалтерский учет по упрощенной схеме – кассовые книги, книгу учета доходов и расходов, налоговую декларацию за последний год;

— справка из налоговой службы об открытых банковских счетах;

— справка из банка о движении средств по открытым счетам за последние полгода, о наличии кредитной задолженности, обеспечения, залога, поручителей;

Кроме того, кредитный инспектор может запросить у вас дополнительную информацию о подтверждении платежеспособности: договора с контрагентами, кредитную историю в других банках и т. д.

Сбербанк давно позиционирует себя надежным финансовым помощником как для частных лиц, так и ведущих хозяйственную деятельность предпринимателей. Индивидуальный подход к клиентам помог создать удобный финансовый инструмент – кредит под залог недвижимости в Сбербанке.

Специфика данного продукта не повлияла на основные позитивные моменты всего кредитного портфеля: низкий ссудный процент, беспрепятственность досрочного погашения без дополнительных комиссий, долгосрочное кредитование, – все это присуще данному кредиту.

А возможность удаленного формирования онлайн заявки – бонус, который придется по душе бизнесменам.

Источник: http://gidcredit5.ru/kredit-pod-zalog-nedvizhimosti-v-sberbanke/

Что такое кредит под залог недвижимости,и почему его выгоднее оформлять вместе с VimFinans — Как выглядит процедура оформления кредита в банке для ИП с обеспечением

31. Июль, 2017 в 6:42, Нет комментариев

Анонс: «Vimfinans» рассказывает, каким образом могут получить банковский кредит под залог объектов недвижимости индивидуальные предприниматели. Приведена пошаговая схема оформления. В чем заключается помощь кредитного брокера, и почему с нами выгодно сотрудничать?Схема оформления кредитов для ИП под залог недвижимого имущества

Индивидуальные предприниматели относятся к физическим лицам, но имеют право осуществлять предпринимательскую деятельность на основании регистрации в установленном законом порядке.

Таким гражданам часто требуется получить денежную сумму в долг для поддержки или развития собственного бизнеса.

Наиболее доступный и привлекательный вариант в такой ситуации ‒ оформление кредита под залог недвижимости в банке.

Почему выгодно именно получить займ под залог недвижимости? Все дело в том, что при предоставлении в виде обеспечения объектов недвижимости ‒ квартиры, коттеджа и т. п., банк предлагает наиболее выгодные условия кредитования.

Таким образом можно получить деньги в долг по сниженной процентной ставке и на более длительный срок.

Кроме того, во многих организациях можно взять кредит подзалог недвижимости без подтверждения доходов, что очень радует многих предпринимателей.

Общая схема оформления кредита под залог недвижимости включает в себя следующие этапы:

  1. Заполнение анкеты на займ индивидуальным предпринимателем и подготовка пакета документации для оценки залога.

  2. Оценка недвижимого имущества экспертом и подготовка заключения.

  3. Рассмотрение заявки банком. Эта процедура занимает, как правило, от 1 до 5 дней и зависит от организации, которая предоставляет ссуду.

  4. Получение ответа от банка.

  5. При положительном ответе ‒ подготовка пакета документов для оформления кредита.

  6. Заключение кредитного и залогового договоров между фирмой и заемщиком.

  7. Обязательная регистрация договора залога.

  8. Получение денежных средств безналичным переводом или перечислением на счет продавца (при целевом кредите).

При отказе имеет смысл подать заявку повторно, но уже в другой банк. Все дело в том, что каждая организация устанавливает собственные требования к заемщикам. Если в одном банке был получен отказ ‒ это совсем не означает, что другая фирма тоже откажет.

Нужен кредит под залог недвижимости? Обратитесь за консультацией в «Vimfinans»! Мы являемся кредитным брокером и оказываем квалифицированную помощь. Кредит под залог недвижимости с нами можно оформить без лишних проблем.

Мы оказываем содействие в формировании пакета документов, ищем выгодные банковские предложения и подаем заявку на кредит. С нами вероятность отказа от банка снижается в разы. Подать заявку на консультацию можно по ссылке.

Источник: http://kredit-pod-zalog.mozello.ru/novosti-kredit_zalog-zaim-zallog_dengi-pod-zalog/params/post/1259359/

Кредит под залог недвижимости для юридических лиц: условия оформления

На каких условиях юр лицо может получить кредит под залог недвижимости?

Банки готовы предоставить более крупные суммы клиентам, если в качестве залога они используют ликвидные объекты недвижимости. Права по собственности переходят к кредитору, если обязательства не исполняются второй стороной.

Можно ли получить

Существует множество банков, предлагающих оформление кредитов именно под залог недвижимости. Предприятия стараются разработать максимально выгодные программы. Подключение залогов позволит предпринимателю рассчитывать на получение крупных сумм.

Залог позволяет получить средства, которые можно использовать для дальнейшего развития своего дела.

Об основных преимуществах и недостатках

Не у каждой организации есть все документы для того, чтобы полностью была подтверждена ликвидность текущего бизнеса. Да и на проверку всей информации может уйти достаточно много времени.

Как вернуть страховку по кредиту? Подробности здесь.

Залог в этом случае становится дополнительным обеспечением. Таким образом, банк получает гарантию того, что средства будут возвращены.

Как оформить кредит под залог недвижимости юр лицу? Пошаговая инструкция в этом видео:

Читать также:  «скб-банк»: онлайн заявка на кредит! пять минут!

Из преимуществ стоит отметить следующие характеристики:

  • Широкий выбор по способам, которыми долг возвращается.
  • Возможность оформить достаточно крупные суммы.
  • Быстрое оформление документов.

Но не обошлось и без отрицательных сторон:

  1. Необходимость оформлять страховку.
  2. Дополнительные условия, соблюдение которых обязательно.
  3. Обязательность проведения дополнительной оценки для недвижимого имущества.

Получение денег

Такие разновидности кредитов доступны как юридическим лицам, так и индивидуальным предпринимателям.

Одобренная сумма перечисляется несколькими способами:

  • В виде наличных, через банковские кассы.
  • На банковские карты.
  • Через расчётные счета.

Что такое страхование кредита? Читайте по ссылке.

Первые два пункта актуальны для частных лиц и индивидуальных предпринимателей. Если речь идёт о юридическом лице, то сумма переводится только на расчётный счёт. Главное – чтобы он был привязан к владельцам или руководителям компании.

Куда можно обращаться для получения кредитов

В настоящее время, как уже говорилось, многие банки предлагают оформление кредитов с использованием недвижимости в качестве залога. Это наиболее крупные учреждения, организующие работу с юридическими лицами.

Условия ВТБ24

  • Договора оформляются сроком на 10 лет.
  • Процентная ставка – 21.
  • Суммы – от 850 тысяч рублей.

Что в банке Москвы

  1. Оформление соглашений на 7 лет.
  2. Процентные ставки – от 19.
  3. Сумма – 150 миллионов рублей, не больше.

Источник: http://phg.ru/finansy/kredity/kredity-dlya-yur-lic-i-ip/pod-zalog-nedvizimosti-dlya-ur-litc.html

Где оформить кредит для предпринимателя под залог: особенности займа с недвижимостью

В случаях, когда изымать средства из оборота не выгодно, целесообразнее оформить кредит для индивидуального предпринимателя под залог недвижимости. Такой вид кредитования предоставляет возможность кредитозаемщику возобновлять производственную базу, приобретать новую продукцию или решать другие актуальные задачи без урона для своего предпринимательства.

Что нужно знать ИП о залоговом кредитовании

Индивидуальный предприниматель — физическое лицо, которое осуществляет предпринимательскую деятельность, не регистрируясь как юридическое лицо. Поэтому индивидуальный предприниматель имеет возможность обратиться в любую финансовую организацию с целью получения кредита как физическое лицо или представитель малого бизнеса.

Для последних нормы процента по кредитам более низкие и имеются разнообразные привлекательные подходящие проекты. Ещё одно преимущество в том, что выплаты по кредитной задолженности в бухгалтерских отчётах отображается как расходы, способствующие уменьшению налогооблагаемой части.

Особенность кредитов под залог в том, что их оформляют на более длительный срок, а заимодателю гарантируется 100% возврат средств за счёт возможности реализовать недвижимость, если заёмщик не будет выполнять условия договора.

Исходя из этого имущество, предоставляемое под залог, должно быть ликвидным (то есть, востребованным на рынке), тогда финансовая организация будет заинтересована предложить оптимально взаимовыгодные условия кредитования.

В основном условия кредитования заявляются как основные, но во время обсуждения и после установления рыночной стоимости недвижимости могут меняться и утверждаться персонально под каждого конкретного заёмщика.

Периодически индивидуальные предприниматели, начинающие компании и представители малого бизнеса сталкиваются с необходимостью привлечения дополнительных финансов. Это может быть связано с расширением, увеличением объёмов производства, либо при возникновении временных материальных трудностей.

Где оформить кредит под залог индивидуальному предпринимателю

Кредиты для индивидуальных предпринимателей под залог недвижимости — это возможность оформления займа, даже если банки отклоняют заявку на получение денег. В основном, банки с опаской относятся к мелким компаниям и предпринимательству и редко идут навстречу малому бизнесу. Поэтому кредиты под залог недвижимости являются простым и удобным способом получения необходимой суммы денег.

Быстро и удобно оформить кредит для индивидуального предпринимателя под залог недвижимости можно в компании MyZalog24. Скорость оформления, стартовый комплект документов, уровень требований к заемщикам — это и есть неоспоримый приоритет для продвижения вашего бизнеса.

Передача имущества под залог оформляется юридическим соглашением, с обязательной экспертизой. Следует учитывать, что залоговая стоимость недвижимости неизменно ниже рыночной, но в нашей компании Вы сможете получить кредит на сумму до 98% от её стоимости. Аванс — до 60%.

Требования к недвижимости для получения кредита

Что подразумевается под термином залоговое имущество:

  • Квартиры
  • Таунхаусы
  • Апартаменты
  • Коттеджи
  • Коммерческая недвижимость
  • Дома для ПМЖ

Залог — это гарантия возврата средств кредитору, соответственно, главное требование к недвижимости, которая будет предоставлена банку в качестве обеспечения займа, — ее легкореализуемость. Прежде чем выдать кредит индивидуальному предпринимателю под залог недвижимости, кредитор обязан удостовериться, что:

  • на недвижимость не наложен арест, и оно не задействовано в процессе отчуждения, а также оно не должно быть обременено ипотекой;
  • заемщик обладает всей необходимой документацией, подтверждающие право собственности;
  • недвижимость является востребованной, в случае нарушения клиентом условий кредитного договора её можно будет без осложнений продать, тем самым возместить убытки.
  • находится в Москве или Московской области,  Санкт-Петербурге и Ленинградской области.

Документы для сделки

Условия предоставления кредита для индивидуального предпринимателя под залог недвижимости максимально просты. Мы не требуем подтверждение доходов, справки и поручителей. Возможно положительное решение вне зависимости от кредитной истории. Оценка вашего предпринимательства производиться не будет, никакие отчёты и балансы никто не запросит.

Чтобы взять кредит для индивидуального предпринимателя под залог недвижимости необходимы:

  • Паспорт
  • Водительское удостоверение, страховой номер лицевого счёта гражданина в системе обязательного пенсионного страхования либо любой другой документ с фотографией
  • Документы, удостоверяющие право собственности на недвижимость

Что получает клиент при обращении к компании

Компания MyZalog24 работает с 35 кредиторами, что позволяет с вероятностью в 95% подобрать кредит даже отчаявшемуся заемщику с действующими просрочками. Клиенту с хорошими показателями фирма предложит минимально возможные проценты комиссии. После обращения предпринимателя ожидает:

  1. Процентная ставка по займу (кредиту) всего от 7.5% годовых, что вполне осуществимо.
  2. Нет необходимости в предоставлении справки о доходах.
  3. Договор залога заключается согласно Федеральному Закону №102 «Об ипотеке», без перерегистрации права на собственность!
  4. Кредитная история не проверяется. Возможность получить кредит при имеющихся просрочках и задолженностях.
  5. Страховка не обязательна.
  6. Официальная регистрация договора.

Как подать заявку на сайте

В первую очередь необходимо оставить заявку на получение кредита. На нашем сайте http://www.myzalog24.ru вы сможете сделать это в онлайн режиме, либо заказать звонок. Мы принимаем и рассматриваем заявки 24 часа в сутки, без выходных. Заполняется заявка быстро и просто. 30 секунд времени, минимум вопросов:

  • Укажите ФИО.
  • Регион, где находится недвижимость, которая будет залогом (Москва, МО,  Санкт-Петербург, ЛО).
  • Опишите залог и укажите конкретную сумму — чем выше рыночная стоимость недвижимости, тем больше вы получите денег в кредит (от 500 000 руб до 100 000 000 руб).
  • Напишите Ваш контактный телефон.
  • Ваш E-mail.

Дополнительные преимущества

Обращение к компании явно превосходит самостоятельный поиск банка или частного лица. Вы получите:

  • Быстрое принятие решения о выдаче займа. Ответ на заявку через 15-30 мин.
  • Не требуются поручители и дополнительные обеспечительные меры. Необходимо предоставить минимальный комплект документов. Вы сможете получить необходимую сумму, пусть даже банки отказались Вам её предоставить.

  • Срок оформления всех документов — 1 день. Это идеально для тех, кому деньги необходимы срочно.
  • Индивидуально подобранная система выплат: план погашения задолженности составляется вместе с клиентом до подписания договора.
  • Максимальный срок кредитования – до 30 лет.

Как высчитывается размер кредита, предоставляемого под залог

Кредит под залог недвижимости для индивидуального предпринимателя выдаётся после определения рыночной стоимости недвижимого имущества. Чем дороже недвижимость, тем больше шансов, что решение о выдачи вам кредита будет положительным. Помимо этого, сумма кредита обусловливается не только ценой, но и востребованностью недвижимости на рынке.

Максимальный период, на который оформляется кредит для индивидуального предпринимателя под залог недвижимости зависит от следующих моментов: конкретной программы и цели займа. Допустим, для покупки дорогостоящего оборудования, недвижимости или автомобильного транспорта срок кредитования может доходить до 10 лет.

О компании

Сайт http://www.myzalog24.ru был запущен для поиска персонального кредита или кредитного решения. Компания собрала самые экономично выгодные и прозрачные условия предоставления займа кредитных организаций и банков России.

Также собраны частные кредиторы с наиболее приемлемыми предложениями. Кредиторы проверены на честность и законность их деятельности.

Фирма MyZalog24 не занимается кредитованием. Она оказывает помощь в получении займа у проверенных компаньонов, которых на данный момент более 35. С полным списком партнеров Вы сможете ознакомиться на сайте в разделе «Партнеры и лицензии».

Благодаря такому количеству сотрудничающих с нами банков и частных кредиторов, 9 человек из 10 обратившихся за помощью на наш сайт получают необходимые им суммы денег.

Источник: https://BankCreditov.com/kredit-dlya-ip-pod-zalog-nedvizhimosti/

Ссылка на основную публикацию