Оформление кредита на франшизу

Кредит на франшизу. Взять кредит на открытие бизнеса по франшизе

Очень важно! Перед тем как вы продолжите чтение данной статьи, обратите внимание на то, что наша компания занимается бесплатной консультацией и помощью в получении кредита. Если вы хотите сэкономить свое время и деньги, обращайтесь сразу в нашу компанию и наши консультанты расскажут вам о самых выгодных и доступных кредитах для ИП, в том числе от банка ВТБ 24.

Говоря о наших преимуществах, которые позволят вам значительно сэкономить деньги, хочется отметить следующее:

  1. Подбор наиболее выгодного бизнес-кредита. Мы взаимодействуем и являемся партнерами большого количества лизинговых и страховых компаний, а также банков. Благодаря этому мы можем подобрать финансовые продукт под любые нужды и задачи;
  2. Лучшие условия получения кредита. Для наших клиентов могут отменяться многие комиссии по кредиту, а также предоставляться кредиты по сниженной процентной ставке. Эти условия возможны только для партнеров банков, коими мы и являемся;
  3. Скидки на страхование. Бывает так, что банк или лизинговая компания требует в обязательном порядке приобретать тот или иной страховой полис. Естественно, что банки не будут говорить вам о скидках. Мы же подберем наиболее удобный и выгодный для вас страховой продукт и сделаем на него скидку;
  4. Сделаем все документы. Наши консультанты могут, как помочь, так и полностью самостоятельно собрать и подготовить все необходимые документы. Если у вас есть проблемы со справками или с учетом, то мы также реши данные задачи.

Звоните нам прямо сейчас по номеру +7(495)778-3525 или заполните форму обратной связи и наши консультанты ответят на все ваши вопросы в области финансов.

А вы в свою очередь должны будете подобрать место для ресторана, купить все, что необходимо для полноценной работы, заплатить определенный взнос и после этого делится частью прибыли, которую вам будет приносить данный ресторан.

В этой статье пойдет речь о кредите для открытия своего бизнеса по модели франчайзи.
Если говорить кратко и по существу, то самыми основными преимуществами подобного бизнеса являются:

  1. Нет затрат на рекламу. За вас это делает сам бренд, вам не придется тратить деньги на рекламу;
  2. Готовый бизнес.

    Ничего не нужно выдумывать и рассчитывать, вам предлагается работать на основании проверенной и доказанной на практике бизнес-модели;

  3. Положительный образ бренда.

    Как правило, бизнесом по франчайзи занимаются компании, которые добились очень больших успехов в своем деле.

    Эти компании потратили много лет и инвестировали очень много денежных средств, в создание положительного бренда, у которого есть постоянная и лояльная аудитория;

  4. Вас научат. Даже если вы не знаете каких-то нюансов работы, не стоит переживать. Управляющая компания обеспечит вас всем необходимым, в том числе будет проводить обучающие семинары для вас и ваших сотрудников.

Естественно, что возникает вопрос: «где взять деньги на бизнес по франшизе?»

Первый вариант: накопить

Второй вариант: франчайзи поможет получить кредит

Подобная практика довольно распространена среди представителей франчайзи бизнеса. И это вполне логично, ведь каждый бренд должен убедить потенциальных партнеров, что условия работы с ними значительно лучше, чем с их ближайшими конкурентами. 

Однако это все очень индивидуально и зависит в первую очередь от размера вашего изначального капитала, а также от опыта ведения подобного бизнеса. Как правило, компания-франчайзи может выступить поручителем по кредиту, тем самым помогая вам получить кредит на открытие бизнеса.

Если же компания не предоставит вам такой возможности, не отчаивайтесь, существуют и другие варианты получения кредита на бизнес.

Если для начала вам потребуется сумма, не превышающая 1 млн. рублей, то вы можете получить кредит наличными в банке, и на эти деньги открыть свой собственный бизнес.

  1. На ремонт квартиры;
  2. На обучение;
  3. На отпуск и т.д.

Однако (!) имейте в виду, что по кредиту вы должны платить исправно, иначе банк может начать проверку, и служба безопасности в итоге может узнать о том, что деньги ушли вовсе не на ремонт. Если же служба безопасности банка сможет документально подтвердить, что деньги, взятые для одних целей, были потрачены на бизнес, то могут быть неприятности. В итоге вам может грозить статья Уголовного кодекса за мошенничество.

  • Найти поручителя, например вашу супругу;
  • Предоставить залог: недвижимость, автомобиль или иное ценное имущество;
  • Взять часть необходимого оборудования в лизинг или рассрочку, тем самым сократив первоначальный капитал на открытие бизнеса.

В том случае, если вы уже являетесь владельцем или совладельцем бизнеса, вы можете взять кредит на свою организацию, или как индивидуальный предприниматель. Причем это будет целевой кредит на открытие бизнеса по франшизе. Банки прекрасно знают такие формы ведения бизнеса, и мало того, считают их менее рискованными, а это значит, что шансы получить деньги значительно выше, чем просто получить заем на открытие нового бизнеса.

Пятый вариант: взять специализированный кредит в Сбербанке

Удивительно, но у Сбербанка есть специальная кредитная программа, которая позволяет взять кредит исключительно на бизнес по франшизе.

Сбербанк — это единственный банк в России, который предлагает подобный кредитный продукт. И самое интересное, что Сбербанк также может предложить вам бесплатно пройти курс «Основы предпринимательской деятельности».

Эта кредитная программа называется «Бизнес-старт». Подать заявку на этот кредит может даже физическое лицо, не будучи еще предпринимателем официально. 

  • Минимальный первоначальный взнос, который может потребовать от вас банк составляет всего лишь 20% от требуемой суммы;
  • Поручительство;
  • Процентная ставка по кредиту составляет 17,5% — 18,5%;
  • Минимальная сумма кредита: 100 000 рублей;
  • Максимальная сумма кредита: 3 000 000 рублей.
  1. Паспорт РФ;
  2. Постоянная или временная регистрация по месту получения кредита;
  3. Мужчинам до 27 лет необходимо предоставить военный билет, или убедить сотрудников Сбербанка, что все вопросы по армии вы уже решили и беспокоится не о чем;
  4. Если вы уже зарегистрированы как ИП, то вы должны предоставить налоговую декларацию за последний отчетный период. Очень важно, чтобы декларация была заверена налоговой инспекцией;

Нужно собрать такие же документы, как у заемщика и дополнительно предоставить справку 2-НДФЛ. Эта справка подтверждает доходы поручителя. Получить справку можно в бухгалтерии вашей организации.

  • Получить согласие у компании по франшизе на сотрудничество с вами;
  • Зарегистрировать ИП, и предоставить в Сбербанк свидетельство о регистрации и постановке на налоговый учет;
  • Предоставить договора аренды или собственности на будущие помещения для бизнеса;
  • Предоставить все необходимые лицензии, если данный вид деятельности предусматривает это.

Звоните нам по телефону +7(495)778-3525 или заполните форму обратной связи, и наш консультант свяжется с вами в любое удобное для вас время!

Источник: https://www.citifinance.ru/article-kredit-na-franshizu-vzyat-kredit-na-otkrytie-biznesa-po-franshize/

Cбербанк «Бизнес старт» целевой кредит

Становление и развитие собственного бизнеса предполагает необходимость использования собственных и заемных средств. К заемным средствам относятся кредиты, выдаваемые различными банковскими структурами.

Одним из направлений деятельности банков является целевое кредитование малого бизнеса. Сбербанк России предлагает клиентам один из таких продуктов, который называется «Бизнес-старт».

Определение кредита «Бизнес-старт»

Основными параметрами кредитования являются:

  • сумма кредитных средств (от ста тысяч до трех миллионов рублей);
  • процентная ставка по кредиту (17,5 % годовых при кредитовании от шести месяцев до двух лет и 18,5 % при кредитовании от двух до трех с половиной лет);
  • срок кредитования (от шести месяцев до трех с половиной лет).

Заемные средства предоставляются на условиях невозобновляемой кредитной линии путем перечисления на расчетный счет юридического лица или индивидуального предпринимателя. Погашается кредит ежемесячно в форме аннуитетных платежей.

Основные условия получения кредита

«Бизнес-старт» выдается заемщикам на определенных условиях:

  1. при открытии собственного дела доля собственных средств должна составлять двадцать процентов;
  2. кредит может выдаваться только тем физическим и юридическим лицам, которые либо открывают собственное дело, либо не занимались коммерческой деятельностью на протяжении последних трех месяцев;
  3. возраст заемщика, который оформляет индивидуальное предпринимательство и кредит «Бизнес-старт», должен составлять от двадцати до шестидесяти лет включительно;
  4. обязательным условием для получения кредита является бесплатное изучение курса по основам предпринимательской деятельности, который расположен на сайте банка, после чего сдается несложный тест.

При этом предполагается два пути получения кредитных средств:

  • на основе франчайзинга;
  • на основании типового бизнес-плана Сбербанка.

В качестве залога может выступать поручительство физических лиц, а также приобретаемые за счет заемных средств внеоборотные активы при наличии, при этом предмет залога страхуется в обязательном порядке.

Преимущества целевого кредита «Бизнес-старт»

К преимуществам кредита «Бизнес-старт» от Сбербанка отнесем:

  • возможность отсрочки платежа сроком до шести месяцев;
  • отсутствие комиссии за выдачу заемных средств;
  • необходимую консультационную поддержку;
  • возможность ведения бизнеса на основе франшизы (франчайзингового пакета).

Кредит «Бизнес-старт» и франчайзинг

Одним из основных преимуществ кредита «Бизнес-старт» является возможность предпринимателя работать по франшизе на основании договора франчайзинга.

Франчайзингом называется способ ведения коммерческой деятельности, при котором франчайзер передает индивидуальному предпринимателю или юридическому лицу права на реализацию товаров или предоставление услуг в обмен на обязательства осуществлять продажу данных товаров или услуг на определенных условиях, в частности:

  • со строгим соблюдением качественных параметров характеристик товаров и предоставляемых услуг;
  • с использованием обозначенных в франшизе технологий;
  • с соблюдением разработанной схемы продаж;
  • строго в обозначенном месте;
  • с применением определенного товарного знака или торгового бренда.

Говоря другими словами, оформляя заемные средства на основании договора франчайзинга по кредиту «Бизнес-старт», заемщик (в данном случае франчайзи) получает готовую бизнес-модель, которая успешно функционирует на рынке, что минимизирует экономические риски.

Основными преимуществами франчайзинга являются:

  • возможность применения успешного опыта коммерческой деятельности франчайзера при ведении собственного бизнеса;
  • использование положительного имиджа, репутации компании-франчайзера и узнаваемой торговой марки, что позволяет минимизировать затраты на маркетинг и рекламу, разработку дизайна проекта торговых точек и т.д.;
  • поддержка, в том числе консультационная и в обучении персонала, которую оказывает франчайзер заемщику при открытии и ведении бизнеса;
  • отработанная и налаженная система логистики;
  • ряд других преимуществ.

При оформлении кредита «Бизнес-старт» Сбербанк предоставляет заемщику список франчайзеров – партнеров банка, которые занимаются бизнесом в различных сферах коммерческой деятельности. В настоящее время этот список состоит из порядка шестидесяти компаний и постоянно расширяется.

Документы компании-франчайзера передаются на рассмотрение из региональных отделений Сбербанка в центральный московский офис, и там принимается решение. То есть вы можете получить кредит практически на любой вид коммерческой деятельности, главное условие: необходимо лишь найти франчайзера и получить одобрение банка.

Кредит «Бизнес-старт» и типовой бизнес-план Сбербанка

Вторым вариантом получения кредита «Бизнес-старт» от Сбербанка является возможность использования типового бизнес-плана, который предоставляет банк. При этом кредит «Бизнес-старт» выдается в трех форматах: элит, средний и эконом – отличия в сумме кредитования.

В настоящее время заемщикам предлагается шесть направлений бизнеса, в которых осуществляется целевое кредитование, это коммерческая деятельность в сфере:

  • кейтеринговых услуг (организация выездного общественного питания, например, доставка обедов сотрудникам в офис, организация торжественных мероприятий вне стационарных кафе или ресторанов);
  • клининговых услуг (организация уборки различных помещений и других объектов);
  • изготовления кондитерской продукции;
  • парикмахерских услуг;
  • организации салона красоты;
  • ведения бизнеса в сфере выпечки хлебобулочных изделий.

Основными преимуществами получения заемных средств по кредиту «Бизнес-старт» с использованием типового бизнес-плана Сбербанка являются:

  • отсутствие необходимости выплаты паушального взноса и ежемесячного роялти;
  • самостоятельное принятие решений и создание собственной бизнес-модели.

Собственная бизнес-модель – это, конечно же, повышенные коммерческие риски, необходимость затрат на маркетинг и рекламу, но в то же время существует ряд преимуществ, в частности:

  • нет необходимости выбора места ведения коммерческой деятельности;
  • не требуется согласование концепции и плана развития коммерческой деятельности, ценовой политики и ряда других параметров;
  • самостоятельный выбор контрагентов и поставщиков без согласования с франчайзером.

Перечень необходимых для получения кредита «Бизнес-старт» документов

Для того чтобы получить кредит «Бизнес-старт», заемщик должен предоставить в Сбербанк следующие документы:

  1. заполненную анкету;
  2. документ, удостоверяющий личность (паспорт гражданина РФ), временную регистрацию (при наличии);
  3. приписное свидетельство и военный билет (при наличии);
  4. финансовую документацию.

Поручитель должен предоставить в банк аналогичный перечень документов. А также справку 2-НДФЛ за последние три месяца в том случае, если лицо, выступающее поручителем, является наемным работником.

 В случае если поручитель является индивидуальным предпринимателем, необходимо предоставить налоговую декларацию.

 Если поручитель является юридическим лицом, то в банк необходимо предоставить декларацию о доходах.

На основании этих документов выполняется предварительное рассмотрение заявки на получение заемных средств. При принятии окончательного решения дополнительно необходимо предоставить:

  1. письмо-согласие от франчайзера о сотрудничестве с франчайзи (заемщиками);
  2. информационное письмо с одобрением франчайзера на приобретение внеоборотных активов;
  3. юридическое лицо дополнительно предоставляет такие документы, как устав, свидетельство о госрегистрации и о внесении записи в ЕГРЮЛ, а также ряд других учредительных документов;
  4. индивидуальный предприниматель должен предоставить свидетельство ЕГРИП, лицензию (при наличии), свидетельство о постановке на учет в налоговых органах.

Главное – получить согласие франчайзера или доказать возможность реализации типового бизнес-плана, предоставленного Сбербанком.

Вероятность получения кредита «Бизнес-старт» и перспективы

Многое при получении кредита «Бизнес-старт» зависит от:

  • решения франчайзера;
  • кредитной истории заемщика;
  • отсутствия или наличия залога;
  • уровня доходов до принятия решения о необходимости ведения собственной предпринимательской деятельности;
  • прогнозируемых финансово-экономических показателей бизнес-проекта, в частности, окупаемости и рентабельности проекта.

Несомненно, кредит «Бизнес-старт» от Сбербанка является уникальным предложением на рынке кредитных услуг, позволяющий начать собственный бизнес практически с нуля, даже без необходимых практических навыков и знаний.

Источник: http://sber-info.com/credits/types/cberbank-biznes-start-celevoj-kredit.html

Кредит на франшизу от Сбербанка

Запустить собственный бизнес или развить его можно, воспользовавшись кредитом Сбербанка «Бизнес-Старт». Основная цель программы — содействие начинающим предпринимателям в возрасте 20-60 лет без оформления юрлица или индивидуального предпринимательства.

Франчайзинговые кредиты Сбербанка

Несмотря на то, что кредитование бизнесменов российскими банками динамично развивается, у начинающих предпринимателей совсем немного шансов на получение инвестиций, необходимых для старта.

Исключением можно считать только кредит Сбербанка «Бизнес-Старт». Предприниматели не всегда доверяют возможности такого кредита, между тем воспользоваться этой возможностью запустить собственный бизнес вполне реально.

 Подобный шанс в последний раз был у российских бизнесменов в девяностых годах. Правда, тогда отдавать кредит было проще: инфляция галопировала, практически полностью девальвируя долги.

Кредит, полученный сейчас, придется вернуть с процентами.

При наличии собственного бизнеса вы можете в любом банке оформить кредит на его развитие. Так, имея одну торговую точку, можно рассчитывать на получение кредита для создания еще пяти таких же или для открытия нового направления бизнеса. Гораздо сложнее получить кредит для старта бизнеса. Еще недавно получить официально такой кредит было просто невозможно.

Основной целью относительно новой программы «Бизнес-Старт» является содействие начинающим предпринимателям в самореализации. На получение кредита могут рассчитывать российские граждане в возрасте 20-60 лет без оформления юрлица или индивидуального предпринимательства.

Кредит предоставляется предпринимателям, открывшим бизнес, но не ведущим хозяйственной деятельности. Раньше эта категория бизнесменов не получала кредитов, поскольку без представления баланса они не могли доказать собственную кредитоспособность. Теперь же кредит могут получить как вновь открывшиеся, так и бездействующие на протяжении трех месяцев предприятия или предприниматели.

Кредит для открытия бизнеса по франшизе

Программа «Бизнес-Старт» предполагает выделение денежных средств для открытия бизнеса по франчайзингу. Также стало возможным получение денег под разработанный бизнес-план.

Предпринимателям, решившим обращаться к банку для получения кредита на приобретение франшизы, следует понимать, что:

  • При покупке франшизы придется уплатить паушальный взнос, размер которого может колебаться от 10 000 руб. до 1 000 000 руб.
  • Пользуясь франшизой, предприниматель должен выплачивать роялти (комиссионные).

Кредитные средства предназначаются для:

  • Аренды помещения.
  • Ремонта в помещении.
  • Приобретения торгового оборудования.
  • Рекламы.

Инвестиционная программа работает от одного до трех месяцев, в это время средства могут быть выделены и на дополнительные расходы, в том числе на зарплату.

По истечении инвестиционного периода предприятие должно существовать на собственные доходы. Сбербанк работает с надежными компаниями, имеющими опыт в передаче бизнес-технологий.

Именно из этих предприятий претенденты могут выбирать франчайзера.

Требования к заемщику

На кредитование от Сбербанка для покупки франшизы могут претендовать резиденты Российской Федерации в возрасте 20-60 лет, зарегистрированные, возможно временно, в том регионе, где предполагается расположение бизнеса не меньше 6 месяцев, лучше более одного года.

Размер франчайзингового кредита Сбербанка и условия его предоставления

Минимальная сумма кредита составляет 100 000 рублей, максимальная – 3 000 000 рублей. В любом случае, сумма не будет превышать 80% стоимости бизнеса.

Так, если для открытия бизнеса необходимы 2 000 000 руб., банк выделит 1 600 000 руб., оставшиеся 400 000 руб. должен внести предприниматель. Кредит может быть выдан на 3,5 года.

В первые два года кредитная ставка составляет 17,5%, в оставшееся время – 18,5%.

Сбербанк рассматривает предоставление заемных средств:

  • обществам с ограниченной ответственностью;
  • индивидуальным предпринимателям.

Залоговое имущество и поручители

Чтобы получить кредит для покупки франшизы залоговое имущество не обязательно, однако то имущество, которое будет приобретено на кредитные средства, становится залогом.

 В случае выдачи кредита обществу с ограниченной ответственностью Сбербанк привлекает его учредителей как поручителей по кредиту.

Поручителями станут не все учредители, а только те, доля которых в капитале общества является преобладающей.

При нескольких учредителях, обладающих равными долями, выбирать поручителя может клиент. По его же желанию к поручительству могут быть привлечены все учредители. Поручители отвечают по кредитным обязательствам собственным имуществом.

При выдаче кредита для покупки франшизы индивидуальному предпринимателю поручителями выступают родственники заемщика: супруги, сестры, братья и т. д.

Поручителем может стать и стороннее лицо в случае если родственники не могут соответствовать требованиями Сбербанка, то есть:

  • их возраст выходит за рамки 20–60 лет;
  • они не являются резидентами РФ;
  • у них нет регистрации в радиусе 100 км от места расположения бизнеса.

Если поручитель и заемщик не одно лицо, для первого необходимо представление справки формы 2-НДФЛ. Сбербанк в качестве поручителя рассматривает работающих граждан, чей стаж на последнем месте работы составляет не менее трех месяцев.

Выбор франшизы

В списке (страница на сайте Сбербанка, к сожалению, была удалена) предлагаемых Сбербанком франшиз 75 наименований, и перечень постоянно увеличивается. Среди предложений и дорогие столичные проекты и региональные компании, а также типовые бизнес-планы.

 Бизнес по франшизе станет успешным, если обе стороны будут добросовестны в выполнении взятых на себя обязательств. Франчайзеры стремятся передавать право на работу под своей маркой собственникам, заинтересованным в успехе, а не наемным менеджерам.

Франчайзи рассчитывают на проверенную бизнес-технологию, сформированный ассортимент, обучение персонала, помощь маркетолога и дизайнера.

При выборе франшизы нужно учитывать, что только опытные специалисты, работающие в штате франчайзера, могут помочь снизить риски при открытии бизнеса. Иначе франчайзи останется дилером, самостоятельно преодолевающим все сложности.

© Старецкая Елена, BBF.ru

Источник: https://BBF.ru/magazine/15/5529/

Франшиза Сбербанк: условия, особенности,требования к программе

Франчайзинг сегодня – один из самых популярных видов бизнес-отношений, который позволяет начать собственное дело практически с нуля.

Если у вас совсем нет опыта в предпринимательстве, но есть большое желание работать и учиться на практике, то франшиза — самый подходящий вариант.

  Вы получите готовый план развития проекта, всестороннюю поддержку от франчайзора, при необходимости, поставку сырья и оборудования, подготовку и обучение персонала, а также раскрученный бренд и полный комплекс маркетинговых услуг.

Именно поэтому в 2011 году Сбербанк разработал программу «Бизнес-Старт», которая поможет ее участникам реализовать свои амбициозные планы. Это одна из кредитных программ, которая рассчитана на начинающих предпринимателей.

Поскольку франшиза – это наименее рискованный вид ведения бизнеса, так как в развитии дела заинтересован не только франчайзи, но и франчайзор, который полностью курирует проект, банку выгодно выдавать кредиты именно на покупку франшизы.

Условия программы

Банк предоставляет кредит начинающим предпринимателям на особых условиях. Одно из главных — это отсутствие действующего бизнес-плана под вашим руководством.

То есть рассчитывать на банковские средства по этому проекту могут только те, кто начинает свое дело с нуля.

Обратиться за кредитом на покупку франшизы от Сбербанка могут физические или юридические лица, которые не занимаются предпринимательской деятельностью как минимум последние три месяца.

Остальные условия такие:

  1. Кредит выдается на сумму от 100 тысяч рублей до 7 миллионов. Крупный кредит выдается только мужчинам, старше 27 лет, прошедшим военную службу.
  2. Расплатиться с банком нужно будет в течение 42 месяцев, то есть за 3,5 года.
  3. Величина кредитной ставки будет зависеть от срока кредита: если он равен 2 годам, то ставка составит 17,5 %; если же срок кредита больше, то и ставка будет равна 18,5 %.
  4. Чтобы получить кредит, нужно вложить в дело собственные средства в размере не менее 20 %. Обратите внимание на то, что банк смягчил это условие – на старте программы первоначальный взнос составлял 40 %.
  5. Банк определяет в качестве залога все приобретаемые на кредитные средства активы. В некоторых случаях может потребоваться участие созаемщиков или оформление поручительства.
  6. Бизнес должен быть зарегистрирован в форме юридического лица или индивидуального предпринимателя.
  7. Заемщик может оформить кредит на покупку любой франшизы, единственным условием банка является ее надежность.

При рассмотрении заявок банк будет учитывать все нюансы, в том числе и прошлый деловой и управленческий опыт заемщика, возможно, потребуется рассказать о своем видении развития проекта. В некоторых случаях банк требует одобрения кредита у будущего франчайзора.

Требования к франчайзи

Кредит для франшизы Сбербанк выдается заемщику, который должен соответствовать следующим требованиям: 

  1. Обратиться за кредитом для покупки франшизы может любой совершеннолетний гражданин в возрасте не старше 60 лет. Однако, если нужна крупная сумма (к примеру, 5 или 7 миллионов и даже больше), то на такую сумму могут рассчитывать только мужчины старше 27 лет, отслужившие в армии.
  2. В зависимости от сумы кредита паушальный взнос будет составлять от 10 тысяч рублей до 1 миллиона.
  3. Одним из требований банка является аренда помещения и приобретение оборудования для будущего бизнеса на средства, полученные в кредит.
  4. Для погашения кредита для каждого клиента разрабатывается индивидуальный график платежей, которые осуществляются ежемесячно.

Необходимые документы

Для рассмотрения заявки и принятия решения банк требует от человека, берущего кредит на покупку франшизы, предоставления пакета документов, в который входят: 

  • анкета-заявление;
  • паспорт с обязательным указанием регистрации по месту жительства (принимается и временная регистрация);
  • для мужчин моложе 27 лет необходимо предоставление военного билета;
  • справку по форме 2НДФЛ;
  • если есть зарегистрированный бизнес, то нужно предоставить всю финансовую отчетность.

В случае если банк требует участия поручителя, то он должен, кроме таких же документов, предоставить справку по форме 2НДФЛ, если он является наемным сотрудником, или налоговую декларацию, если осуществляет предпринимательскую деятельность.

Особенности программы

Начав реализовывать новую кредитную программу в 2011 году, Сбербанк поддерживает новичков в бизнесе уже несколько лет, продолжая совершенствовать как собственный продукт, так и систему бизнес-кредитования в нашей стране в целом.

Поскольку Сбербанк заинтересован в том, чтобы клиент выплатил ему кредит, он помогает начинающим бизнесменам выбрать лучшую франшизу и оказывает поддержку на старте проекта.

Сбербанком составлен собственный каталог франшиз, которые являются надежными на нашем рынке. Он создан на основе анализа деятельности франчайзинговых компаний в течение нескольких лет. В этом списке иностранные и отечественные компании, которые успешно функционируют в самых разных сферах деятельности.

Аккредитованные франшизы от Сбербанка, каталог которых можно найти в сети, это известные магазины, кафе, производственные предприятия:

  • кофейни Старбакс;
  • магазины игрушек «Остров знаний»;
  • Сбарро-пицца – сеть ресторанов быстрого питания;
  • SUBWAY;
  • БЕГЕМОТиК – сеть детских магазинов;
  • Аскона – магазин матрасов;
  • Индустриальные решения – предприятия, осуществляющие городскую очистку.

На этом список франшиз от Сбербанка не ограничивается – начинающий предприниматель может подобрать себе подходящую компанию. К тому же в 2017 году Сбербанк планирует и дальше расширять свой каталог франшиз.

Выбирая этот продукт Сбербанка, следует иметь в виду следующие нюансы:

  1. Все приобретенные активы являются залоговым имуществом и находятся в залоге у банка до полного погашения кредита.
  2. Если бизнес зарегистрирован с образованием юридического лица и имеет статус ООО, то все учредители автоматически являются поручителями заемщика, а их имущество становится гарантией выплаты кредита.
  3. Для индивидуальных предпринимателей необходимо поручительство близких родственников: одного из супругов, братьев или сестры.

Франчайзинг Сбербанка, при правильном подходе и грамотном планировании и распределении доходов, помогает новичкам быстро развить собственное дело.

Очень часто программу «Бизнес-Старт» используют не только начинающие бизнесмены, но и те предприниматели, которые уже имеют деловой опыт, но были вынуждены приостановить свой бизнес по каким-либо причинам.

Если перерыв составляет больше трех месяцев, то они тоже могут подать заявку на участие в программе.

Преимущества программы

Выдавая кредит на покупку франшизы, Сбербанк гарантирует вам не только получение необходимых средств на развитие бизнеса, но и определенную поддержку. Положительное решение принимается только по тем франчайзинговым проектам, которые считаются надежными с точки зрения аналитиков Сбербанка.

Средства, полученные по программе, бизнесмен может использовать на аренду помещения, покупку оборудования, выдачу зарплаты сотрудникам (но только в течение первых трех месяцев после открытия бизнеса), рекламные кампании.

Кроме того, купив в 2017 году франшизу от Сбербанка, начинающий бизнесмен имеет следующие привилегии: 

  1. Получение консалтинговых услуг аналитиков Сбербанка.
  2. Возможность вести дело по готовому бизнес-плану, используя раскрученный бренд и проверенные технологии.
  3. Возможность проводить бизнес-тренинги и обучение для персонала.
  4. Минимальные риски.

Выводы

Таким образом, франшиза Сбербанка – это отличный шанс начать собственное дело с минимальными рисками и вложениями. Чтобы воспользоваться преимуществами программы «Бизнес-Старт», нужно соответствовать некоторым требованиям и выполнять условия, выдвинутые банком.

Чтобы получить одобрение, заемщик должен иметь хорошую кредитную историю в прошлом; иметь достаточный доход, позволяющий внести первоначальный взнос, выплатить паушальный взнос и роялти, а также ежемесячно вносить платежи по графику. Нужно доказать банку рентабельность будущего проекта, его актуальность и успешность для данного региона.

Источник: https://2pct.ru/franshiza-sberbank/

Где взять кредит на франшизу?

6 апреля 2015

Приобретение франшизы — это один из менее рискованных способов начать собственный бизнес, однако назвать его дешевым нельзя, поскольку помимо традиционных расходов, связанных с закупкой оборудования, продукции, арендой помещения и т.п., предпринимателю нужно внести паушальный взнос, то есть заплатить за выход на рынок под известным брендом. 

Далеко не все начинающие бизнесмены располагают суммой, необходимой для запуска бизнес-проекта, поэтому им приходится прибегать к заимствованию денег.

На Западе, где франчайзинг куда более развит, кредит на запуск бизнеса своим новым партнерам нередко предоставляет сам франчайзер.

А, к примеру, в Италии каждый новый франчайзи может рассчитывать на поддержку со стороны национальной ассоциации франчайзинга, причем часть предоставленных на развитие бизнеса средств выдается в качестве безвозмездного гранта, а другая — в виде кредита под невысокий процент.

Российским предпринимателям о такой щедрости даже и мечтать не приходится. Более того, российские банки относят франчайзинг к рискованным бизнес-проектам, что определяет достаточно высокую процентную ставку по этим кредитам.

Зачастую начинающему бизнесмену дешевле и проще взять потребительский кредит, чем доказывать представителям банка экономическую обоснованность своей бизнес-затеи.

Впрочем, некоторые кредитные организации относятся к франчайзингу более лояльно.

Сбербанк – один из немногих банков России, в котором сегодня можно получить кредит на начало собственного бизнеса. Кредитный продукт «Бизнес-старт» позволяет получить средства на запуск проекта по программе франчайзинга.

Кредитной организацией налажено сотрудничество с ведущими франчайзерами, среди которых: сеть магазинов игрушек «БегемотиК», Рестораны быстрого обслуживания SUBWAY, Салон оптики «Айкрафт», студии маникюра Лены Лениной, Магазины автомобильных аксессуаров «Автодевайс», Магазин одежды BAON, сеть клубов раннего развития «Бэби-клуб» и т.

д. Всего в каталоге представлено несколько десятков франшиз в сфере торговли, производства, общепита и услуг.

Взять кредит на франшизу может любой начинающий бизнесмен в возрасте от 20 до 60 лет. Основное требование к заемщикам – отсутствие текущей предпринимательской деятельности в течение последних 90 календарных дней.

Оформив кредит по программе «Бизнес-старт», предприниматель получит:

  • стартовый капитал в объёме до 80% от общей суммы, необходимой для финансирования проекта;
  • кредит для запуска собственного дела с «нуля» в размере до 7 миллионов рублей на срок до 5 лет;
  • кредит без оформления дополнительного обеспечения под 18,5% годовых;
  • информационную и консультационную поддержку на этапе запуска бизнес-проекта;
  • возможность бесплатно пройти теоретический курс «Основы предпринимательской деятельности».

Клиент может подать заявку на получение кредита как физическое лицо, а зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя или в качестве Общества с ограниченной ответственностью уже после одобрения кредитной заявки.

Статья по теме: Есть ли бесплатные франшизы?

Источник: Megamagnat.Ru.
Использование материалов портала допускается исключительно при наличии активной ссылки на «Мегамагнат».

Источник: http://www.megamagnat.ru/interest/120.html

Как получить денежные средства в кредит на франшизу?

Want create site? Find Free WordPress Themes and plugins.

[vc_row][vc_column][templatera id=»14429″][vc_column_text]Современные банковские структуры всячески стараются постоянно следить за нынешними рыночными отношениями.

В связи с этим финансовые учреждения начали кредитовать франчайзинг – вариант отношений, при котором предоставляется право на бизнес-деятельность, от франчайзера к франчайзеру за конкретную денежную сумму.

По своей специфике данная схема относится к разновидности лицензирования или, лобке говоря, разрешение на использование начинающим предпринимателем товарного знака, что позволяет молодой компании за счет известного бренда получить больше клиентов и уже наработанную систему ведения бизнеса, с оказанием существенной поддержки.

Каким образом происходит кредитование подобных отношений?

Банковские организации нашей страны, в отличие от заграничных кредитных структур, начали предоставлять такой вид заимствования пару лет назад, однако в настоящий момент их не так уж и много.

Тем не менее, рассматривая сферы жизнедеятельности предприятий, в которых финансовые учреждения в будущем желают иметь свою долю прибыли, кредитные структуры пришли к выводу, что предоставление кредитных средств для франшизы является достаточно перспективным направление.

В связи с этим финансовые учреждения в последнее время открывают все больше программ по таким видам кредитования.

Сложности, стоящие на пути получения кредитных средств для франшизы

Следует отметить, что процесс сбора потенциальным заемщиком документации для банковской организации весьма длителен, потому что получение некоторых отдельных справок, которые предоставляются государственными органами, может продолжаться до двух недель.

Кредитор, в свою очередь, так же не спешит с предоставлением кредита и предоставить денежные средства не раньше, чем через 7 дней после того, как соискатель представит ему полный пакет документов.

Это время финансовому учреждению требуется для принятия решения о предоставлении потенциальному заемщику данного продукта заимствования.

Впрочем, существует и другой вариант, при котором подобный вопрос кредитования решается гораздо быстрее – если с необходимой для получения займа документацией все в порядке и соискатель уже давно сотрудничает с конкретной кредитной структурой, или он оформляет очередной заем, так как в таком случае, кредитор сможет доверять заемщику и ему не потребуется тратить много времени на проверку соискателя.

Требования к фирмам

Главное условие, выставляемое банковскими организациями к компаниям, в которые будут вкладываться кредитные средства – срок жизненного цикла. Это предприятие должно на день выдачи ссуды просуществовать на рынке не менее полугода, причем оно должно приносить стабильный и достаточный доход.

Помимо этого, финансовые учреждения требуют для заимствования франшизы представить поручителя, в качестве которого должен выступать совладелец и заключить с кредитором соглашение залога.

Необходимо сказать, что по подобной программе кредитования сельскохозяйственным предприятиям, компаниям сетевого маркетинга, организациям в сфере игорного бизнеса, и фирмам, деятельность которых вне черты закона, заем не предоставляется.

Каждая банковская организация рассматривает просьбу о предоставлении подобного кредитного продукта индивидуально по каждому соискателю.

Они составят порядка 18% — 26%. Сумма, которую финансовое учреждение может предоставить заемщику не может быть более 70% от всей суммы, необходимой для франшизы или сто тысяч долларов, если данные 70% больше разрешенного максимума. Выдают кредит для франшизы не более чем четыре года.

Кроме этого, банковская организация обязательно учтет стадию развития и перспективность компании, для которой берутся кредитные средства.

Причины, из-за которых не предоставляют кредит

Кредитная структура может отказать в предоставлении займа из-за того, что потенциальный заемщик не предоставил им полноценную юридическую или финансовую информацию о компании, не представил полный пакет документов или соискатель был ранее подозреваемым в мошенничестве, связанным с денежными средствами.

Кроме этого, на подобный вид кредитования не могут рассчитывать соискатели с испорченной кредитной историей, потому что для банковских организаций они являются неблагонадежными клиентами, следовательно, кредитор вряд ли захочет подвергать себя риску и предоставлять кредитные средства такому заемщику.

Данный вид заимствования достаточно серьезный, в связи с этим финансовые учреждения относятся к нему с большой серьезностью, и аналогичное отношение требуется от заемщика.

Источник: http://pr-credit.ru/vydayut-li-banki-sredstva-v-kredit-na-franshizu/

Кредит для начала бизнеса по франшизе

Необходимы средства на открытие бизнеса по франшизе? В таком случае рекомендуем вам рассмотреть специальную программу выдачи кредитов для бизнеса от Сбербанка.

Вполне стандартная ситуация для любого бизнесмена на начальном этапе становления бизнеса – это поиск стартового капитала. В том случае, если вы пошли по стезе франчайзинга, то профинансироваться можно по специальной программе кредитования от Сбербанка «Бизнес-старт».

Воспользоваться программой кредитования «Бизнес-старт» имеют возможность бизнесмены, которые открывают собственное дело по франшизе или же на основании типового проекта бизнес-плана, который был разработан при поддержке партнера банка.

Выбрать франшизу к приобретению вы можете любую, которая представлена на российском рынке, согласовав все условия покупки с ее правообладателем. Например, можете рассмотреть для приобретения следующие франшизы: «БЕГЕМОТиК», «Буду мамой», «Диваны и Кресла», «Евросервис», «Экспедиция» и другие.

Также вы можете ознакомиться с типовыми бизнес планами на токрытие бизнеса, разработанне партнером банка ЗАО «Гориславцев и К.Аудит».

Типовой бизнес план – это готовое решение по организации бизнеса, содержащее все необходимые расчеты и рекомендации.

Например, вы можете приобрести типовое решение для следующих бизнесов: ателье, диспетчерская служба такси, кафе, магазин детских товаров, парикмахерская, химчистка и т.д.

Важно: Одно из ключевых условий для участия в обозначенной программе кредитования – у вас должна отсутствовать коммерческая деятельность в течение 90 дней до момента подачи заявки на кредит.

Условия кредита «Бизнес-старт»

  • Сумма кредита: от 100 000 руб. до 3 000 000 руб. При этом в обязательном порядке вы должны располагать собственными средствами в размере, не меньшем чем 20% от проекта. Это значит, что банком финансируется не более 80% от стоимости проекта бизнеса.

    Например, для старта вашего бизнеса необходимо 2 500 000, значит, максимальный размер кредита от Сбербанка – 2 000 000 рублей, и необходимо наличие собственных средств в размере 500 000 рублей;

  • Срок: 42 месяца;
  • Валюта кредита: Российский рубль;
  • Целевое использование: На создание бизнеса по франшизе или типовому бизнес-плану;
  • Обеспечение: В качестве обеспечительных мер по кредиту выступают: при создании бизнеса по модели франчайзинга – предоставление поручителей физлиц и залог приобретаемых по кредиту активов; при создании бизнеса по типовому бизнес-плану — предоставление поручителей физлиц и залог приобретаемых по кредиту активов, а также поручительство партнера банка на сумму 20% от объема инвестиций в бизнес. Поручители – физические лица, которых вы будете привлекать в качестве дополнительного гаранта для банка, должны находться в трудоспособном возрасте, иметь постоянный доход. Если за счет получаемых по кредиту средств вы будете приобретать внеоборотные активы, то в обязательном порядке вам необходимо будет оформить договор залога на них.
  • График погашения: Погашение кредитных обязательств может осуществляться аннуитетными платежами, или же по индивидуальному графику. Во втором случае график платежей будет согласован между вами и Сбербанком в кредитном договоре.
  • Дополнительные условия: Предоставляется отсрочка по погашению основного долга на период в 6 месяцев.

Стоимостные параметры кредита

  • Процентная ставка: Кредитные средства вам будут предоставлены под ставку в размере 18,5% годовых;
  • Прочие комиссии: отсутствуют;
  • Страхование: Внеоборотные активы, приобретенные за счет полученного кредита, подлежат обяательному страхованию;
  • Штрафные санкции: Неустойка за каждый день просрочки 0,1 % от суммы непогашенной задолженности.

Список документов для оформления кредита

  • Анкета;
  • Общегражданский паспорт для ИП;
  • Военный билет для ИП;
  • Уставные документы для ИП и ЮЛ;
  • Налоговая отчетность.

При создании бизнеса по франшизе дополнительно:

  • Письменное согласие Франчайзера на взаимодействие с заемщиком.
  • Письменное одобрение Франчайзером заемщику перечня приобретаемых активов.

После подписания кредитного договора, вся сумма кредита будет перечислена на ваш расчетный счет единоразово.

Мы рассказали вам об условиях кредитования на покупку франшизы или для создания бизнеса по типовому бизнес-плану от партнера Сбербанка. Изучайте внимательно представленную информацию и принимайте осознанное решение: воспользоваться этим источником получения финансирования или нет.

Источник: http://MoneyMakerFactory.ru/articles/kredit-dlja-nachala-biznesa-po-franshize/

Ссылка на основную публикацию