Оформить кредит под залог приобретаемого оборудования!

Кредит под залог оборудования — для юридических лиц, физических, приобретаемого, бизнеса, покупаемого

Банковские организации положительно относятся к предпринимателям и помогают им, особенно если у них есть в наличии, какие-то активы.

В такой ситуации, залогом может выступать разнообразное имущество, но при этом приемлемым вариантом есть займы под залог оборудования.

Если кредитные организации предоставляют займ юридическим лицам с нулевой отчетностью, то под залог оборудования можно открыть кредитование без проблем.

Смотря на материальное состояние предприятия, его репутацию, обеспеченности соглашение кредита, банковские организации предлагают разнообразные условия, а именно процентные ставки, срок действия соглашения и размер займа.

Общие моменты

Существуют оборудования, которое пользуется актуальностью, в этой ситуации кредитная организация имеет все шансы, чтобы продать технику.

Чтобы получить денежные средства, заемщику необходимо собрать требуемый пакет документов. Залоговая цена определяется высококвалифицированными специалистами либо простыми работниками банка.

В этом случае, к клиенту могут быть запрошены требования к обслуживанию оборудования, данные об применении техники, а также цена и ликвидность.

Что нужно знать

Банковская организация всегда изучает платежеспособность предпринимателя либо юридического лица, которая позволит в определенные сроки выплачивать задолженность.

Лица, которые имеют желание получить кредит под залог оборудования, могут предложить финансовой организации поручителей.

В ситуации выдачи целевого займа для приобретения техники никакого дополнительного обеспечения заимодавцу не нужно, так как данное оборудование является отличным залогом.

Значимость займа

В целом заем под залог оборудования является хорошим способом привлечение финансирования.

Они будут намного дешевле, если коммерсанты будут иметь дополнительное обеспечение, а именно поручительство либо гарантии фонда поддержки предпринимателей.

Правовые аспекты

В соглашении залога устанавливается размер и срок исполнение обязательств, описание предмета залога и другие условия.

Как взять кредит под залог приобретаемого оборудования

Заемщик или предприятие должны представить в банковскую организацию максимальный пакет документов.

Проанализировав их, кредитное учреждение оценивает материальное состояние и платежеспособность клиентов. Кредитные средства выдаются сразу либо с открытием кредитной линии.

Какие нужны для этого документы

Каждая банковская организация определяет свой список документов смотря на трудоспособность заемщика и оборудование, которое передается в залог.

Для грамотного и правильного оформления кредита под залог техники нужно выполнить алгоритм действий и принести необходимые документы:

  1. Заполнить анкету – заявку.
  2. Свидетельство о регистрации организации.
  3. Выписка из ЕГРЮЛ с документом о присвоении кода.
  4. Копии паспортов участников сделки.
  5. Бухгалтерская отчетность.
  6. Финансовые отчеты.
  7. Документация из банковской организации, где учреждение находится на обслуживании.
  8. Ксерокопии договоров с поставщиками техники.
  9. Ксерокопии справок, которые обосновывают право пользования производственными площадями.
  10. Документы по залоговому обеспечению.

При этом залоговая техника должна обязательно находится в охраняемом помещении, которое соответствует требованиям содержания — запыленность, влажность.

Паспорт на период действия соглашения кредита должен хранится в банковской организации.

Следует знать, что все документы предоставляющийся в ксерокопиях, должны быть заверенными личными подписями начальника предприятия, главного бухгалтера и соответственно должна быть печать предприятия.

Кредитные организации имеет право потребовать от заемщика и другие дополнительные документы, которые покажут объективные аспекты материального положения.

Общие условия кредитования

Наиболее выгодным кредитом для юридических лиц является залог оборудования. Отличие от обыкновенного займа в том, что денежные средства предприятию перечисляются траншами, когда в них есть необходимость.

Банки предлагают юридическим лицам открытие не возобновляемой кредитной линии. После использование кредитных средств, счет закрывается.

В залог принимается б/у техника в рабочем состоянии. Если большой износ оборудования, то банк выделяет меньшие суммы.

В ситуации невыполнение заемщиком обязательств, которые предусмотрены договором или имеет место просрочка платежа, то банк должен за счет залога покрыть издержки.

Издержки были вложены в процентную ставку, неустойку, затраты на реализацию техники и другие компенсации убытка.

Кто может взять займ

Заемщиком может выступать юр. лицо либо индивидуальный предприниматель, который имеет стаж работы не меньше полгода и живет в России.

Для банковской организации важно, чтобы размер суммы займа вернули с процентами. Хорошая платежеспособность является главным требованием, которое предъявляется к заемщику.

Кредитная организация может засомневаться в выдаче займа предприятию, которое приобретает технику не для производственных целей, например, для хранения на складе. Поручителями могут быть:

  1. Начальник.
  2. Главный бухгалтер.
  3. Собственник бизнеса.

Преимущество в решении выдачи кредита финансовые организации отдадут, тому кто имеет положительную историю, не имеет долга по бюджетным платежам всех уровней.

Физические лица

Частное лицо имеет право выступать заемщиком и передавать в обеспечение по заему оборудование только в качестве собственника предприятия.

Оформить данный кредит можно в банковской организации Тетраполис, процентная ставка составляет не больше 22% в год и срок 3 года.

Индивидуальный предприниматель (ИП)

Займ для индивидуальных предпринимателей можно взять на целенаправленное развитие дела, на приобретение новой техники.

В большинстве банках имеются предложения по кредитам для ИП с нулевой декларацией. Главным и решающим аспектом в пользу выдачи кредита есть платежеспособность заемщика.

Для получение кредитных средств индивидуальным предпринимателям необходимо составить бизнес — план.

При рассмотрении заявки на займ банковские учреждения учитывают ежемесячные доходы предпринимателя, на какие цели будут направлены финансовые средства, анализируется перспективность деятельности.

Юридические лица

Кредитные средства оформляются сроком от 5 до 10 лет, первоначальный взнос составляет не меньше 20% от размера покупки.

Что это такое кредит под залог ценных бумаг, читайте здесь.

Займ под залог оборудования предоставляют многие банковские учреждения в Москве. Сбербанк предлагает выгодные программы кредитования для развития малого бизнеса.

Процентная ставка составляет от 14,82% в год. Широкий выбор залоговой техники позволит любому предприятию найти подходящий вариант. Максимальный возраст ИН должен быть не больше 60 лет.

Финансовая организация Уралсиб предлагает процентную ставку по займу покупаемого оборудования от 16% в год.

В связи с этим банковское учреждение принимает сельскохозяйственное оборудование, техника для фермерского хозяйства, автотранспорт и много других типов оборудования.

Банк «Финансовая корпорация Открытие» в залог берет новую технику, оборудование, инструменты. Если техника выполнена по индивидуальному заказу, то финансовая организация ее не принимает.

Это связанно с невозможностью реально оценить и продать данную технику на рынке. Процентная ставка по займу под залог оборудования составляет от 22% в год.

Граждане, желающие получить кредит, очень часто задают вопросы, на которые хотят узнать ответ:

Несмотря на то, что много кредитно-финансовые учреждения выдвигают к потенциальному клиенту требования о наличие постоянного дохода, далеко не каждая организация требует подтвердить его документально.

К примеру, есть некоторые виды кредитов, где не требуются документы подтверждения дохода:

Очень часто для сотрудничества с банками либо МФО требуются дополнительные документы, к примеру, водительское удостоверение либо именная карта.

Родственники должны подтвердить платежеспособность заемщика. В данной ситуации, менеджер звонит друзьям и близким клиента, проводя небольшой опрос.

Также можно встретить объявления частных инвесторов — «Дам кредит под залог оборудования». При этом они тоже оформляют заем без подтверждения дохода заемщика.

Кредит под залог бизнеса – это вид банковского займа, который по своим условиям предусматривает применение залогового обеспечение.

Малому и среднему бизнесу предлагаются госуслуги по кредитованию. При оформлении займа под залог оборудования они могут воспользоваться государственной поддержкой и получить заем на более выгодных условиях.

Важным условием предоставление залога является высокая ликвидность. Оформление кредита под залог занимает много времени по сравнению с без залоговым займом.

Данный процесс связан с выполнением оценки залогового оборудования и страхованием. Кредиты малому бизнесу с залогом выдаются на длительный период под небольшие проценты.

Это связано с небольшими рисками, и как результат меньше времени представители банковской организации тратят на проверку и анализ документов клиента.

Источник: http://pravopark.ru/grazhdanskoe/kredity-i-zajmy/kredit-pod-zalog/oborudovanija.html

Кредит под залог приобретаемого оборудования

Чем же столь специфичен кредит под залог оборудования? Выдача займов по сделкам, характеризующимся наличием данного обеспечения, осуществляется по особой процедуре. Поэтому прежде, чем подавать заявку на получение средств, необходимо разобраться в тонкостях кредитования данного типа.

Самая главная сложность с точки зрения банка — оборудование, предлагаемое в качестве залога. Оно бывает различным: широко- и узкоспециализированным, требующим особого ухода и так далее. Поэтому при рассмотрении заявки потенциального заемщика необходимо каждый раз разрабатывать особый подход к оценке ликвидности.

Кроме желания оформить кредит на требуемую сумму клиент подает в банк всю документацию на закладываемое оборудование:

  1. паспорт с описанием технических характеристик;
  2. документы, которые доказывают факт его приобретения;
  3. подтверждение об уплате пошлин, налогов и сборов, которые связаны с покупкой, эксплуатацией и хранением;
  4. гарантийные бумаги.
Читать также:  Оформят ли кредит, если трудовой стаж на последнем месте работы меньше полугода?

Если имущество в данный момент находится во временном пользовании третьими лицами, то банку понадобится договор аренды, а также документы, где указано точное местонахождение оборудования.

Также необходимо предоставить банковскому учреждению всю необходимую информацию (об условиях эксплуатации и хранения, о стоимости имущества, а также о ряде других нюансов), благодаря которой можно определить залоговую стоимость. В качестве обеспечения может приниматься оборудование и подлежащее, и не подлежащее монтажу.

Сразу нужно отметить, что устаревшую аппаратуру, приборы и так далее банки стараются не принимать по причине низкой ликвидности. Впрочем, если сумма займа мала, а надежность клиента не вызывает сомнений, то бывают и исключения.

Дисконт и рыночная стоимость

После того, как проведена процедура оценки, кредитором обязательно будет установлен дисконт относительно стоимости имущества (рыночной).

Речь идет о понижающем коэффициенте, «благодаря» которому стоимость уменьшается на 30%-40%. Впрочем, если клиент предоставляет особо специфическую аппаратуру или оснастку, то величина дисконта может достигать 50%.

Дело в том, что правильно определить его цену сложно, поэтому банк поступает именно таким образом.

2 интересных предложения

Оформить кредит под залог приобретаемого оборудования можно в ЛОКО-Банке или банке «Зенит». Специализированные программы данных учреждений достаточно интересны.

Целевой кредит на приобретение оборудования, ЛОКО-Банк

Условия программы:

  • валюта — рубли;
  • сумма — от 300 000 до 30 000 000;
  • минимальная/максимальная ставка — 12,4%/18,5%;
  • срок — до 5-ти лет;
  • поручитель — связанные компании или собственник бизнеса;
  • залог — оборудование, которое приобретается;
  • кредитная история — только положительная.

Что касается затрат заемщика, то за рассмотрение заявки и выдачу средств он платит кредитору 1,5% от первоначальной суммы займа.

Погашение может осуществляться на основании аннуитетного, регрессивного или индивидуального графика. При необходимости предоставляется 3-хмесячная отсрочка платежа.

Решение о выдаче выносится в течение 7-ми рабочих дней.

Кредит на оборудование и транспорт, банк «Зенит»

Предоставление кредита под залог приобретаемого оборудования возможно и в форме кредитной линии (невозобновляемой), и единоразово.

Условия программы:

  • сумма — до 75 000 000 рублей;
  • минимальная/максимальная ставка — 13%/17%;
  • срок — до 5-ти лет;
  • поручитель — физическое или юридическое лицо (лица);
  • обеспечение — оборудование, приобретаемое за счет банковских средств.

Схема погашения — аннуитетная или дифференцированная. Возможна разработка индивидуального графика. Клиент за рассмотрение заявки и выдачу средств платит комиссию 0,5%-1% от первоначальной суммы займа.

Принятие решения о возможности кредитования происходит в течение 5-ти рабочих, если обеспечением выступает движимое имущество, или 10-ти, если — недвижимое.

Источник: http://creditwit.ru/potreb-kredit/kredit-pod-zalog-oborudovaniya.php

Кредит под залог оборудования

Сегодня многие предприятия, относящиеся к малому и среднему бизнесу, не имеют коммерческой недвижимости, они осуществляют свою деятельность на арендуемых площадях.

Но часто возникают ситуации: крупные сделки, расширение бизнеса, непредвиденные затраты, которые требуют привлечения дополнительных денежных средств со стороны.

Российские банки, осуществляя поддержку предпринимательства, предлагают этой категории заёмщиков кредитование под залог оборудования.

Если заёмщик располагает ликвидным оборудованием, находящимся на гарантийном сроке эксплуатации, и оно зачислено на баланс предприятия, вы можете рассчитывать на дисконт в 50%. Банк проводит анализ ликвидности залогового обеспечения, тем самым страхуя себя от рисков.

Ведь изношенное оборудование всегда имеет низкую ликвидность, продать его можно только в случае существенного снижения стоимости. По своей сути этот показатель является подтверждением легкой реализации, то есть превращения материальных залоговых ценностей в денежные средства.

Компания «Коммерсант-Кредит» – быстрый и выгодный кредит под залог оборудования

Сотрудничество с нами позволяет частным предприятиям, не отвлекая средства из оборота, получить финансовые средства извне, тем самым решить свои производственные задачи.

К кредитованию мелкого и среднего бизнеса многие банки относятся с осторожностью. Они очень тщательно проверяют кредитную историю, правоустанавливающую и финансово-экономическую документацию.

Нужно хорошо подготовиться, чтобы не потерпеть фиаско.

Почти во всех кредитно-финансовых организациях к заёмщикам предъявляются стандартные требования:

  • резидентство РФ;
  • безубыточная деятельность;
  • определенный срок деятельности.

Кредитный брокер оказывает услуги, которые ускоряют и упрощают процедуру получения кредитов. Среди предложений московских банков мы найдем для вас наиболее выгодные условия кредитования под залог оборудования.

Обратившись в нашу компанию, вы получите:

  • обстоятельную консультацию, предоставленную специалистами высшей категории;
  • актуальную и реальную информацию о московском кредитном рынке;
  • возможность выбора лучшего банковского предложения;
  • сравнительный анализ разных вариантов;
  • оптимальную схему погашения кредита;
  • гарантию правильного перечня пакета документов;
  • гарантию правильного оформления документов;
  • возможность единовременной подачи заявки в несколько банков;
  • индивидуальный подход;
  • объективную оценку ваших возможностей;
  • возможность избежать бюрократических барьеров;
  • отстаивание интересов клиента на всех этапах банковской сделки.

В нашей компании вы не просто найдёте ответ на ваш вопрос – как получить выгодный кредит, с нашей помощью вы получите выгодный кредит под залог оборудования. Комиссионное вознаграждение за свою работу мы получаем только в том случае, если добьёмся для вас положительного решения. Тем самым мы гарантируем клиентам высокий профессионализм, нацеленность на результат.

Для клиентов компании «Коммерсант-Кредит» правильное решение всегда близко, ведь у нас работают лучшие кредитные брокеры Москвы. 

Источник: http://kommersant-kredit.ru/services/pod-zalog-oborudovanija/

Кредит «Кредит под залог приобретаемой техники и/или оборудования» банка «РоссельхозБанк» в Москве: ставки, проценты, условия — Выберу.ру

Действие предложения закончено

Другие кредиты банка «РоссельхозБанк»

Программа кредитования под залог приобретаемой техники и/или оборудования направлена на создание благоприятных условий гражданам, ведущим личное подсобное хозяйство, для обновления техники и/или оборудования, используемых при ведении личного подсобного хозяйства.

Основные условия:

На ведение подсобного хозяйства

Аннуитетные платежи, равными долями

Не требуется

Cтавки по кредиту в рублях:

Сумма, руб.До 5 лет
до 700 000 14%
Сумма и срок кредитаСтавкаЕжемесячный платеж, руб.Расчет
300 000 руб. на 1 месяц 14% 303 452Переплата: 3 452
300 000 руб. на 2 месяца 14% 152 630Переплата: 5 245
300 000 руб. на 3 месяца 14% 102 342Переплата: 7 007
300 000 руб. на 6 месяцев 14% 52 061Переплата: 12 393
300 000 руб. на 9 месяцев 14% 35 308Переплата: 17 828
300 000 руб. на 1 год 14% 26 936Переплата: 23 292
300 000 руб. на 18 месяцев 14% 18 575Переплата: 34 394
300 000 руб. на 2 года 14% 14 404Переплата: 45 771
300 000 руб. на 3 года 14% 10 253Переплата: 69 255
300 000 руб. на 4 года 14% 8 198Переплата: 93 684
300 000 руб. на 5 лет 14% 6 980Переплата: 119 056

Досрочное погашение:

Можно погашать и целиком, и частями

Штраф за досрочное погашение отсутствует

Документы:

Обязательно

Обязательно

Обязательно

Обязательно

Рекомендация сельской/городской администрации. Выписка из похозяйственной книги, содержащая информацию о личном подсобном хозяйстве, в том числе о земельном участке. Документы, свидетельствующие о согласовании проекта с продавцом техники и/или оборудования (предварительный договор/уведомление/аналогичный документ с составом оборудования).

Страхование

Для заемщиков — граждан, ведущих ЛПХ единолично: страхование жизни и здоровья заемщика в течение всего срока кредитования.

Кредитование может осуществляться без условия личного страхования, в этом случае процентная ставка по кредиту устанавливается в размере, предусмотренном для кредитования на потребительские цели (целевые кредиты).

Приобретаемое за счет заемных средств техники и/или оборудования подлежит обязательному страхованию.

Обеспечение кредита:

Не требуется

Требования к заемщику:

18 лет

Кредиты предоставляются гражданам РФ (на чье имя зарегистрирован земельный участок, предоставленный или приобретенный для ведения личного подсобного хозяйства) при максимально допустимом возрасте заемщика не старше 65 лет к окончательному сроку исполнения обязательств по кредиту (возврата кредита).

В случае если возраст заемщика, достиг либо достигнет к окончанию срока исполнения обязательств по кредиту 65 лет, получение кредита осуществляется при обязательном включении в договор по кредитной сделке в качестве созаемщика гражданина в возрасте до 60 лет, осуществляющего совместно с лицом, на которое зарегистрировано право на земельный участок, ведение личного подсобного хозяйства, и являющегося его близким родственником.

Дополнительно:

Единовременно

На счет заемщика

В отделениях банка

Все регионы

Источник: https://moskva.vbr.ru/banki/rossel_hozbank/kredity/kredit-pod-zalog-priobretaemoi-tehniki-iili-oborydovania/

Кредиты для бизнеса на покупку оборудования

Чтобы открыть новое либо расширить уже имеющееся дело, обычно бывает необходимо закупить специальное оборудование.

Такая покупка зачастую требует достаточно больших денег, которых у начинающего предпринимателя может попросту не оказаться.

Чтобы решить проблему с наличностью, бизнесмен имеет возможность взять кредит на покупку оборудования и потратить эти денежные средства на приобретение нужных ему приспособлений.

Если вам предстоит покупка дорогостоящего оборудования для вашего магазина, ресторана, цеха и пр., а необходимой для этого денежной суммы у вас нет, вы можете взять в банке заем на приобретение оборудования.

Сегодня получить кредит на оборудование для бизнеса можно в разных банках, а также микрофинансовых организациях.

Читать также:  Инновация в мире кредитов – автомат микрозаймов

Чтобы узнать, где это можно сделать сегодня на самых на выгодных условиях, используйте наш онлайн-сервис.

В нашем каталоге представлены многие банковские учреждения Москвы, предоставляющие кредитные денежные средства на продвижение или открытие бизнеса. Укажите критерии, по которым вы хотите осуществить поиск подходящего вам кредитного продукта в графах нашей поисковой системы. Вам необходимо будет указать следующие данные:

  • необходимая вам сумма денег;
  • валюта, в которой вы хотите получить кредит;
  • количество документов, которые требует выдача кредита на покупку;
  • устраивающая вас процентная ставка;
  • время рассмотрения поданной заявки.

После указания вами всех перечисленных выше данных наша система выберет все подходящие вам предложения и выдаст вам список кредитных продуктов. В него войдут те предложения, которые подходят под ваши требования.

Выбрав подходящий кредитный продукт, можете приступать к оформлению заявления на его получение. Используя онлайн кредитование, вы сможете расширить свой бизнес, сделать его более успешным, вывести на новый уровень.

Источник: https://creditznatok.ru/credit-dlya-business/na-pokupku-oborudovaniya/

Кредит под залог оборудования для юридических лиц: условия, правила оформления

Фирмы во время открытия или ведения работы нередко нуждаются в финансовых вложениях, а при этом отсутствует возможность для привлечения инвесторов. Поэтому владельцы бизнеса вынуждены ориентироваться на оформление разных видов кредитов.

Для этого надо обращаться исключительно в надежные и крупные банки. Обычно компании нуждаются в крупных суммах денег, поэтому банки требуют от них предоставления залога или привлечения поручителей. Нередко используется в качестве залога дорогостоящее и специфическое оборудование организации.

Где оформить кредит под залог оборудования

Важно! Некоторые банки предоставляют возможность получить значительный по размеру кредит юридическим лицам даже, обладающим нулевой отчетностью, но в этом случае стоимость залога должна быть больше на 20%, чем выдаваемая сумма денег.

Желательно обращаться для оформления кредита компаниям в банк, в котором организация является постоянным клиентом, поэтому у нее имеется открытый банковский счет. Наиболее популярными для сотрудничества считаются банки:

  • Кредит-Москва;
  • Зенит;
  • Россельхозбанк;
  • Сбербанк;
  • БинБанк.

Каждая организация предлагает собственные условия для получения займа. Выдаваемая сумма варьируется от 300 тыс. руб. до 20 млн. руб., причем окончательный размер кредита полностью зависит от результатов оценки передаваемого под залог оборудования, принадлежащего заемщику.

Источник: https://dolg.guru/kreditovanie/kredity/pod-zalog-oborudovaniya.html

Кредит под залог приобретаемой коммерческой недвижимости

Если вы собираетесь купить офис или магазин, то найти инвестиции на данную покупку можно с помощью уже имеющихся активов. Вам стоит просто обратиться в нашу компанию и оформить кредит под покупку коммерческой недвижимости.

Как это работает?

Купить помещение для бизнеса можно под залог имеющегося жилья или другого объекта – кредит под залог приобретаемой коммерческой недвижимости невозможен.

Для оформления вам потребуется предоставить подтверждение права собственности на недвижимость, под залог которой вы сможете получить деньги на приобретение других объектов, будь то магазин, офис или что-либо еще.

Процедура оформления займа

  • Для того, чтобы оформить кредит под залог на приобретение коммерческой недвижимости, требуется подать заявку. Она оформляется на сайте, на рассмотрение уходит всего 1 час.
  • Далее подписывается договор, если сотрудники компании одобрили заявку. Для этого потребуется прибыть в офис вместе со всеми оригиналами документов.
  • Регистрируется договор после подписания – требуется передать документы в Росреестр.
  • После завершения процедуры передаются средства. Они могут быть перечислены на счет или переданы в виде наличных.

Ставки
по займам

Получить кредит под покупку коммерческой недвижимости можно по ставке от 12,59%.

ОФОРМИТЕ ЗАЯВКУ И ПОЛУЧИТЕ КРЕДИТ НА САМЫХ ВЫГОДНЫХ УСЛОВИЯХ!

Преимущества кредитования

  • Вы сможете получить деньги с минимальным набором документов, которые есть у любого владельца недвижимости, не потребуется получать никаких справок.
  • Простота процедуры даст возможность получить средства в очень короткие сроки, даже в том случае, если попался очень выгодный вариант офиса или торговой площади и деньги требуются вам срочно.
  • Требования к заемщикам очень низкие, что позволит получить денежные средства большому количеству клиентов. Мы не рассматриваем официальные доходы физических лиц или компаний, кредитную историю, а также не просим привлекать поручителей.
  • Оформлением документов и оценкой занимаются наши специалисты, вам не придется ни о чем беспокоиться.

Компания Константа помогает бизнесу развиваться и предлагает выгодные кредиты на покупку коммерческой недвижимости в Москве.

Остались вопросы?
Перезвоним и все расскажем!

Источник: https://constant-realty.ru/pod-zalog-kommercheskoj-nedvizhimosti/pokupka

Финансирование бизнеса

Если вашему бизнесу нужен дополнительный источник финансовых ресурсов, МБК-Finance всегда придет на помощь. Ваш бизнес получит надежный финансовый инструмент, а вы уверенность и спокойствие.

Кредит на пополнение оборотных средств без залога отличное решение для финансирования повседневных потребностей Вашего бизнеса.

  • Сумма до 300% от среднемесячной выручки
  • Сроком до 5 лет
  • Процентная ставка до 18,5% в год

Универсальный кредит для бизнеса, который можно использовать как для пополнения оборотных средств, так и на инвестиционные цели.

  • Сумма от 500 000 рублей
  • Сроком до 20 лет
  • Процентная ставка 15.99% в год

Данный вид лизинга используется в случае, когда необходимо получить оборотные средства для развития бизнеса под залог уже имеющегося имущества.

  • Сумма от 500 000 рублей
  • Сроком до 7 лет
  • Удорожание предмета лизинга от 7% в год

Отличная возможность для компаний, желающих приобрести недвижимость для своего предприятия: торговые, складские, офисные или производственные помещения.

  • Сумма до 150 000 000 рублей
  • Сроком до 10 лет
  • Процентная ставка от 13.99% в год

Кредит на покупку оборудования — один из распространенных видов кредитования для бизнеса. С этого шага начинается путь к успешной деятельности компании.

  • Сумма от 300 000 рублей
  • Сроком до 7 лет
  • Процентная ставка от 14% в год

Источник: https://www.mbk-credit.ru/for_business/finansirovanie-biznesa/kredit-dlya-biznesa-pod-zalog-nedvizhimosti/

Кредит под залог приобретаемого оборудования — как получить, условия

Бизнесу нужны деньги постоянно: для закупки сырья и товаров, обновления техники, расчетов за услуги. Не многие структуры имеют достаточный запас собственных средств, чтобы не обращаться за кредитами в банки.

Больше распространена практика получения целевых займов. В статье мы расскажем об особенностях кредитования малого и среднего бизнеса и о том, как получить кредит на покупку оборудования.

Кто заемщик?

Если вы собственник компании и задумываетесь,как получить кредит под залог оборудования, подготовьтесь к длительной процедуре проверке отчетности предприятия.

Банк будет выяснять все детали, имеющие отношение к бизнесу: схему операций, периодичность расчетов с поставщиками, среднемесячный оборот и многое другое. В конечном итоге, финансовый анализ должен показать, насколько ваш бизнес устойчив и позволит окупить затраты на кредит.

Как правило, в банке попросят представить финансовые документы за последний отчетный год, реестр поставщиков. Кроме этого, банкиров будет интересовать личность учредителя, наличие у него других бизнесов и обязательств по ним.

Исключение составляют бизнесмены, давно работающие и имеющие активы: коммерческую недвижимость, оборудование, транспорт.

Компании, которые часто берут кредиты, привыкли к подобным процедурам и понимают их необходимость: в ходе аудита отчетности устанавливается рейтинг предприятия, влияющий на условия кредитования.

Что в залог?

Крупные целевые кредиты банки выдают только под обеспечение. Если речь идет о покупке основных активов, то банк будет кредитовать сделку под залог приобретаемого оборудования.

Обычно так и происходит: составляется договор целевой ссуды, в котором определяется условие предоставления займа (на приобретение основных средств), форма выдачи (траншами и полностью), сроки, порядок возврата.

В этом же договоре указывается и характер использования оборудования, место его установки.

В течение всего срока кредитования техника будет в залоге, и банк имеет право проверять его состояние.

Но каждый случай в бизнесе индивидуален, и можно получить деньги под залог недвижимости или имеющегося автопарка. Все определяется условиями договора.

Стоит отметить, что получить ссуду под залог оборудования, находящегося в эксплуатации сложнее, чем под новое.

Банк будет оценивать рыночную привлекательность залога (ликвидность) и может поставить меньший коэффициент кредитования, потребовать дополнительных гарантий (страховки, например).

Сколько стоят деньги?

Стоимость кредитных средств для юридических лицоценивается не только процентной ставкой. Предпринимателю нужно быть готовым к следующим расходам:

  • Величина кредита и собственные средства. Банк обычно выдает ссуду в размере до 70% от стоимости оборудования. Оставшиеся деньги нужно найти, ведь без первоначального взноса кредит не дадут.

Хорошо, если есть свободные средства, но большинство предпринимателей берут недостающую сумму из оборота и закрывают брешь овердрафтами. Это дополнительные расходы, которые увеличивают стоимость целевого кредита;

  • Оценка залога. Для определения рыночной стоимости оборудования придется заказать отчет в оценочной компании. Стоимость услуги определяется в процентах от цены объекта либо может составить договорную фиксированную сумму;
  • Страховка залога. Банк потребует застраховать риски, и страховая компания постарается их найтиJ в условиях эксплуатации оборудования, помещении, и т.п. Страховой полис придется покупать ежегодно, в течение всего периода пользования целевым займом;
  • Процентная ставка. Тариф банк будет устанавливать индивидуально, на основе анализа финансового состояния заемщика, бизнес-плана и технико-экономического обоснования сделки.
Читать также:  Страховка по кредиту была вписана без моего уведомления!

Самые привлекательные банковские предложения получат стабильно работающие бизнесы, имеющие историю взаимоотношений с банками и высокий кредитный рейтинг.

Где взять?

Ссуды на покупку оборудования выдают практически все крупные банки. Сроки кредитования составляют от трех до семи лет. Мы приводим несколько предложений кредитных структур в Москве:

Банк Программа Тариф (%) Сумма (руб.) Срок (мес.)
Сбербанк Бизнес-Актив от 14,93 от 150 000 84
ВТБ 24 Целевой от 14,5 от 850 000 60
Росбанк Предприятию от 13,93 от 150 000 60
ЮниКредитБанк Оборудование от 14,25 от 150 000 60
БинБанк МСП-Инвестиции от 15,0 от 2 000 000 84

Таким образом, ответ о том, как получить кредит на покупку основных средств, зависит от нескольких факторов. Стабильность бизнеса и ликвидность приобретаемого оборудования играют здесь ключевые роли.

Источник: http://infozaimi.ru/kredit-pod-zalog-priobretaemogo-oborudovaniya-kak-poluchit-usloviya/

Кредит под залог оборудования и техники: условия для физических лиц и отзывы

В статье рассмотрено, как взять кредит под залог покупаемого оборудования или техники. Ознакомимся с условиями для физических лиц, требованиями к залогу и списком документов для банка. В статье приведена инструкция подачи заявки на кредит и собраны отзывы заемщиков.

Кредиты берутся на самые разные цели: как на обычные потребительские нужды, так и на покупку оборудования или недвижимости.

Предложений по кредитам с залогом на рынке довольно много, но в условиях жесткой конкуренции банки стали предоставлять ссуды с различным обеспечением, в том числе под само оборудование.

В последнее время в России кредиты под залог приобретаемого оборудования стали встречаться чаще. Об особенностях таких займов поговорим в нашей статье.

Условия кредита

Большинство кредитных программ, позволяющих получить ссуду под залог оборудования, предназначены для предпринимателей и юридических лиц. Физическим лицам предоставить подобные ссуды готовы ломбарды, микрофинансовые организации, частные кредиторы. Некоторые банки с недавних времен также стали принимать такой вид залога.

Рассмотрим предлагаемые процентные ставки различными кредитными учреждениями по ссудам с залогом оборудования:

  • Россельхозбанк — от 14%;
  • Чувашкредитпромбанк — от 14,5% до 20,5%;
  • МФО «Микро Капитал Руссия» — от 40%.

Россельхозбанк

Россельхозбанк готов предоставить ссуду в рамках программы «Кредит под залог приобретаемой техники или оборудования» на период до 5 лет. Максимум по этому предложению можно получить кредит на 700 тысяч рублей. Выдается ссуда только гражданам, которые ведут личное подсобное хозяйство.

Приобретение техники и оборудования возможно только у компаний-партнеров Россельхозбанка. При этом можно рассчитывать на льготный период по уплате основного долга сроком до 2 лет, но только если первоначальный взнос будет не меньше 20% от стоимости приобретаемого оборудования.

Чувашкредитпромбанк

Чувашкредитпромбанк готов предоставить кредит по программе «Универсальный» на любые цели сроком от 1 до 5 лет, рассматривая в качестве залога различное имущество, в т. ч. оборудование. Максимальная сумма ссуды устанавливается индивидуально для каждого клиента, а минимальная составляет 30 тысяч рублей.

В качестве дополнительного обеспечения можно предоставить поручительство одного или нескольких физических лиц. Для сотрудников бюджетных организаций в Чувашкредитпромбанке действуют льготные ставки.

МФО «Микро Капитал Руссия»

В рамках программы «Экспресс» микрофинансовая организация Микро Капитал Руссия готова предоставить ссуду размером до 150 тысяч на период до 2 лет.

Обеспечением по такому займу может выступить сельскохозяйственная техника, транспортные средства.

Получить ссуду в МФО значительно проще чем в банке, но нужно понимать, что проценты в этом случае будут значительно выше, а значит, увеличится и общая переплата.

Что может быть залогом

Кредитным организациям выгоднее выдавать ссуды под залог дорогого и высоколиквидного имущества, но высокая конкуренция на рынке заставляет их рассматривать различные варианты.

Рассмотрим, что может быть предметами залога:

  • сельскохозяйственная техника;
  • компьютерное оборудование;
  • различный электроинструмент (дрели, перфораторы, шуруповерты и т. д.);
  • генераторы;
  • бензо- и электропилы;
  • другое оборудование.

Требования к залогу

Оборудование, передаваемое в залог, должно иметь чистый внешний вид и находится в рабочем состоянии. Желательно, чтобы оно было новым или б/у с небольшим сроком.

Заемщику необходимо при себе иметь все документы на оборудование. Каждая ситуация индивидуальна, и иногда кредитная организация может отказаться принимать в залог то или иное оборудование по самым разным причинам.

Например, часто не принимается устаревшее оборудование.

Документы на залог

Любое кредитное учреждение при проведении сделки хочет убедиться в том, что клиент приобрел оборудование законно и полностью его оплатил.

Рассмотрим, какие документы могут понадобиться на оборудование, передаваемое в залог:

  • накладные, контракты, договора купли-продажи и т. п.;
  • чеки, платежные поручения, подтверждающие оплату;
  • акты приема-передачи оборудования, введения в эксплуатацию и т. д.;
  • технические паспорта, гарантийные талоны.

Как взять кредит под оборудование

Большинство банков в базовых программах кредитования не предоставляют для физических лиц возможности получения ссуды под залог оборудования, но всегда можно обсудить эту возможность в индивидуальном порядке. Не исключено, что кредитное учреждение найдет варианты решения проблемы.

Рассмотрим как происходит оформление кредита по шагам:

  1. Вместе с пакетом документов заемщик обращается в отделение кредитной организации и заполняет анкету-заявку на получения кредита.
  2. Банк проверяет полученные документы, платежеспособность и надежность клиента, и принимает решение о возможности выдаче кредита. На этом этапе может запрашиваться дополнительная информация или документы, нужные для окончательного решения.
  3. Клиент и сотрудник кредитной организации подписывают договор и приложения к нему (график платежей и т. д.).
  4. Деньги переводятся на счет или выдаются наличными.

Процедура оформления кредита обычно занимает 3-5 дней, но многое зависит от закладываемого имущества. Иногда может потребоваться выезд специалиста к потенциальному заемщику для осмотра залога, например, если закладывается действующее оборудование, используемое в работе.

Отзывы заемщиков

Источник: https://kredit-online.ru/stati/kredit-pod-zalog-oborudovaniya.html

Кредит под залог приобретаемого оборудования

На сегодняшний день большое количество кредитных учреждений предлагают заемщикам различные кредитные займы под залог имущества.

От того, каким именно будет имущество, предоставляемое в качестве обеспечения по займу, напрямую зависят условия кредитования.

Так, кредит под залог приобретаемого оборудования станет особо актуальным для тех, кто обладает собственным хозяйством, предприятием или бизнесом, так как он, как никакой другой, дает возможность модернизировать и обновить это самое оборудование.

Читайте: Кредит под залог приобретаемого имущества

Главная особенность данного вида займа заключается в существовании различных видов оборудования, из-за чего банки всегда старается подобрать индивидуальный вариант сотрудничества с каждым заемщикам в рамках данной кредитной программы.

Условия предоставления кредитного займа с обеспечением, в роли которого выступает оборудование.

Прежде чем получить желаемый кредит, заемщику потребуется оформить специальную заявку (ее, как правило, можно заполнить или распечатать на официальном сайте банка), а также предоставить пакет всех необходимых документов, включая документы на материальное оснащение, которое выступает в качестве залога.

К таким документам относятся: свидетельство  о приобретении оборудования и его гарантия, накладные, паспорт с технической характеристикой.

Помимо названных документов, банк может потребовать сведения и другие – дополнительные: об эксплуатации оборудования, его стоимости и т.д.

О чем еще необходимо знать потенциальному заемщику?

Чаще всего кредитные учреждения не берут в качестве залога по кредитному займу устаревшее оборудование, ведь в случае чего, банку придется продавать это оборудование, и если оно будет не ликвидным, могут возникнуть проблемы.

Читайте: Как Получить кредит под залог недвижимости

Однако займодатель все-таки может пойти на уступки и одобрить залог в виде устаревшего оборудования, но только в том случае, если сумма займа не очень велика, и если кредитополучатель имеет хорошую кредитную историю в этом самом банке.

Важно знать и то, что кредит под залог приобретаемого оборудования можно оформить далеко не в каждом кредитном учреждении, так как этот вид займа пока не столь востребован и популярен, к тому же существуют определенные риски, связанные с этим видом кредитования.

Посему порой, помимо залога в виде приобретаемого имущества, банк может потребовать и дополнительный залог.

Источник: https://www.bankingtips.ru/kredit-pod-zalog-priobretaemogo-oborudovaniya/

Ссылка на основную публикацию