Банки-банкроты (2014-2015 годы)

Банки-банкроты (2014-2015 годы) | О банках и финансах

Русский экономика в течение 2 последних десятилетий неоднократно волновалась периоды упадка. Финучреждения, выступающие одним из основных ее звеньев, сталкивались с рядом значительных неприятностей. Причем, согласно точке зрения ряда специалистов, частенько эти неприятности выступали причиной, провоцировавшим финансовый кризис, а не наоборот.

От проблем никто не застрахован. Шансов попасть в затруднительную обстановку у банков, не входящих в список 500 наибольших учреждений страны, на 25% выше, нежели у фаворитов сферы. Но и «титаны» денежного рынка не смогут верить в том, что в ближайшие 4-5 лет им не угрожают неприятности.

Какие конкретно банки заявили о банкротстве в 2014-2015 годах?

Перечень жертв будет пополняться – таков прогноз аналитиков на 2014-2015 годы, ознаменовавшиеся очередным кризисным витком. Взносы в совокупность страхования вряд ли окажут помощь покрыть предполагаемые утраты фонда национальной корпорации АСВ. По данным статистики, за последние 4 года любая 4 организация, не входящая в группу 500 наибольших по активам, была отозвана лицензию.

Из структур, занимавших с 201-ой по 500-ю позиции, обанкротились 14%.

Большим банкам удалось сохранить лицензию, но кое-какие из них были подвергнуты последовательности мероприятий по денежному оздоровлению. В частности, с 2008 по 2013 годы было предотвращено банкротство 3 организаций. На сегодня объектами санации выступают 50 банков.

В случае если забрать временной отрезок с 2004 по 2015 годы, траты АСВ, которые связаны с компенсацией вкладчикам застрахованных учреждений, составили сумму около 389 млрд. в рублях. На денежно-восстановительные операции было израсходовано 780 млрд. Ко мне стоит добавить выплаты клиентам банков, не входящих в ССВ, что также много – более чем 1 млрд.

Требования кредиторов в связи с закрытием в 2005-2013 годы 256 банков были удовлетворены на 38% (выплачено 24,8 млрд рублей). Возмещение убытков кредиторов 3 очереди составило 12,1%.

На данный момент длится ликвидация 219 денежных фирм. В их числе 190 банков, по которым ликвидацию курирует АСВ. Кредиторы этих учреждений требуют выплатить им в общем итоге 760 млрд. в рублях.

АСВ во время с 2011 по 2013 годы удалось частично удовлетворить требования юридических субъектов (кредиторов 3-й очереди) – на 16%. В случае если окажется поднять процентную

планку до 20, ущерб кредиторов будет равен 610 млрд. рублей.

На июнь 2015 года банкротами на банковской арене РФ стали 40 учреждений. Среди них такие организации, как «Волга Кредит», «Фреска Банк», «Промсбербанк», «Идеал», «Таурус Банк», «Траст Капитал», «Тихоокеанский Внешторгбанк», «Евроинвест», «Азимут» и т.д. Полный перечень возможно заметить на сайте Центрального банка страны.

Возврат активов разорившегося банка: как это вероятно?

В случае если еще 15 лет назад уровень возврата активов учреждения в рамках его ликвидации составлял не более 5%, то сейчас показатель более оптимистичный – около 22%. Назвать его высоким достаточно сложно, и все же прогресс налицо. Он стал вероятным за счет того, что сейчас лицензии стали отзывать на более ранних этапах.

Информация относительно возвратности по банкам-бакротам, отозванным лицензию в 2014-2015 годы, будет дешева по окончании нескольких лет. Лишь тогда станет светло: имеется ли тенденция к предстоящему улучшению.

По сведениям, на каковые мы можем опираться сейчас (источник – Банк России, опубликовавший наблюдения по работе временных администраций), вырисовывается следующая картина:

• количество активов 26 организаций, у которых отозвали лицензии в 2014 году, образовывает немногим более 63 млрд. рублей;

• обязательства по этим банкам предполагают сумму в 163,8 млрд.;

• из этого выходит, что за счет ресурсов, которыми они владели на момент ликвидации, будет удовлетворено не более 38% кредиторских требований.

В определенной степени подобный итог – также прогресс. И все же размер убытка, что принесли банки-банкроты (самый большой из них занимал по количеству активов 106-ю позицию), удручают – более чем 100 млрд. рублей.

Денежно-оздоровительные процедуры:

До 2011 года комплекс мероприятий по санации, организуемых АСВ, был достаточно разнообразным. Один из популярных денежных инструментов – участие в капитале. Часто задействовался способ выкупа активов.

Сейчас превалирует кредитование учреждений, проходящих фазу санации.

В 2014 году уровень утрат при санации и банкротстве в разы увеличился. Главная причина этого – умышленное кредитование заемщиков, продвигающих рискованные проекты. Оказать помощь в таких случаях может, например, заведение уголовных дел на банковское управление.

И, конечно же, громадные надежды возлагаются на реформирование финсектора.

Источник: infapronet.ru

ЦБ лишил лицензий сразу три банка в Татарстане

Увлекательные записи:

Подборка статей, которая Вас должна заинтересовать:

Источник: http://kapitalbank.ru/banki-bankroty-2014-2015-gody/

Банки банкроты | Какие банки обанкротятся и закроются в России в 2018 году, Банки банкроты 2017, Банки банкроты 2018,список банков банкротов

Банки, не владеющие достаточным количеством активов, имеющие негативную историю по взаимодействию с клиентами, рискую попасть в черный список, который регулярно составляется и обновляется ЦБ РФ. Это перечень структур, попавших под

В жизни каждого взрослого человека хотя бы раз наступал момент, когда он думал о том, какому банку следует доверить свои накопления, или в какой финансовой организации следует оформить ссуду. Ведь

Центральный Банк нашей страны в результате проверок выявил нестабильное денежное состояние Банка «Финансовая Корпорация Открытие». Финансовую поддержку данной организации окажет непосредственно ЦБ РФ с помощью своих средств. Принятые меры будут

21 августа 2017 года Акционерный коммерческий банк «СВА» лишился лицензии по приказу Центрального банка РФ. Организация, по данным отчетов, занимала 250 место в системе банков нашей страны. Решение об отзыве

Банк России 17 августа 2017 года выпустил приказ, согласно которому АО «РИАБАНК» лишается лицензии. Организация стояла на 334 месте в списке аналогичных организаций в системе банков РФ. Причиной отзыва лицензии

ЦБ РФ 9 августа 2017 года своим приказом лишил лицензии и приостановил деятельность Небанковской Кредитной организации ПАО «Континент Финанс». Зарегистрирована данная организация была в г. Москва и занимала 568 место

Центральный Банк выпустил указ об аннулировании лицензии, по которой «Анелик РУ» осуществлял свою деятельность. Это произошло 9 августа 2017 года. ООО КБ «Анелик РУ» осуществлял свою банковскую деятельность, находясь на

Указ об этом был опубликован 9 августа 2017 года. Кредитная организация Банк Социального развития «Резерв» зарегистрирован под номером 2364 в городе Челябинск и занимает в банковской системе страны 415 место.

Акционерный Коммерческий Банк «Крыловский» лишился лицензии приказом Центрального Банка России от 2 августа 2017 года. По последним отчетам этой кредитной организации среди банков он занимал 360 место. Зарегистрирован банк в

Информация об отзыве у КО Банк «ЮГРА» лицензии на осуществление банковских операций и назначении временной администрации. Этот банк входил в основополагающие банки России. 28 июля 2017 года приказом Федерального Банка

Лицензия, согласно которой кредитная организация АКБ «Спрут» осуществляла банковскую деятельность на территории РФ, отозвана приказом ЦБ РФ от 21.07.2017 № ОД-2071. При этом финансовое состояние активов организации находилось в печальном

Источник: http://banki-bankroty.ru/

Дорогие банкроты

Банки — самое уязвимое звено российской экономики. Даже у банка, входящего в 50 крупнейших, вероятность проблем в течение 4–5 лет превышает 8%. А у тех, кто не входит в 500 крупнейших, она приближается к 25%

Новые жертвы

Властям регулярно приходится спасать российские банки. Достаточно перечислить крупные банковские кризисы последних десятилетий: 1995-й, 1998–1999-й, 2004-й, 2008–2009-й, 2014–2015-й; причем часто именно проблемы банков становятся причиной проблем в экономике, а не наоборот.

Экономический кризис 2014–2015 годов неизбежно приведет к новым жертвам из числа банков, в том числе крупных. Однако вероятность возникновения проблем у типичного банка экстремально велика, даже если макроэкономическая ситуация относительно стабильна. Это значит, что нужна систематическая работа по оздоровлению всего банковского сектора.

Уровень отзыва лицензий у банков сильно увеличивается по мере снижения размера активов.

В 2011–2014 годах лицензий лишились почти каждый четвертый банк, не входивший в число 500 крупнейших, 14% банков, занимавших с 201-го по 500-е место по размеру активов, и почти 11% банков с рангом 51–200 по активам.

Более крупные банки лицензий не лишались, а становились объектами санации. На 1 января 2015 года четыре из 50 крупнейших банков находятся в процессе оздоровления, а еще три прошли финансовое оздоровление в 2008–2013 годах.

С таким уровнем вероятности банкротства никакие взносы в систему страхования — даже с учетом риска, что вводится с 1 июля 2015 года, — не могут компенсировать ожидаемых потерь фонда АСВ.

Почти 2 трлн потерь

С момента создания системы страхования вкладов в 2004 году по начало марта 2015 года были отозваны лицензии у 222 банков; еще 32 были направлены на санацию.

Расходы АСВ на выплату вкладчикам застрахованных банков составили 389 млрд руб., а расходы на санации (за вычетом возвращенных средств)  — вдвое больше, 780 млрд руб.

Совокупные расходы на разрешение проблем банков составили, таким образом, 1,18 трлн руб.

К ним стоит добавить выплаты вкладчикам банков, не попавших в ССВ (1,1 млрд руб.), а также потери кредиторов.

Читать также:  Как подать заявку на кредит в «сбербанк онлайн» за 15 минут?

По 256 банкам, ликвидационные процедуры которых были закончены в 2005–2013 годах, объем требований кредиторов составил 65 млрд руб., при этом кредиторы получили 24,8 млрд руб.

Уровень удовлетворения требований кредиторов составил 38%, а по кредиторам третьей очереди (юридические лица) — 12,1%.

Сегодня еще 219 банков находятся в процессе ликвидации, из них 190 ликвидирует АСВ. Объем требований кредиторов этих банков — около 760 млрд руб.

В 2011–2013 годах АСВ добилось удовлетворения требований кредиторов третьей очереди на уровне 16%, и показатели собираемости растут.

Однако даже если удастся вернуть 20%, потери кредиторов — юридических лиц в банках, уже находящихся на ликвидации, составят не менее 610 млрд руб. Общая же сумма издержек от банкротства банков с 2004 года составляет, таким образом, около 1,8 трлн руб.

Многим ли удается вернуть активы?

При ликвидации банка — за счет взыскания активов и средств, имевшихся на момент отзыва лицензии, — в последние годы удается вернуть около четверти активов разорившейся организации. Десять лет назад этот показатель был ничтожным — менее 5%.

Во многом дело в том, что теперь лицензии отзывают на более ранних стадиях. Но все же показатель возврата 22%, достигнутый в 2013 году, вряд ли можно назвать высоким.

И насколько ситуация улучшилась в последние годы, судить еще рано: статистика возвратности по банкам, лицензии которых были отозваны в 2014–2015 годах, появится лишь через несколько лет.

Информация, опубликованная Банком России по результатам работы временных администраций, показывает: реальный размер активов 26 банков, лицензии которых были отозваны в 2014 году, по оценке ЦБ, не превышает 63,3 млрд руб., а размер обязательств — 163,8 млрд. То есть кредиторы за счет средств банка могут получить не более 38% своих требований.

Практически во всех этих случаях наблюдались факты вывода активов, в двух случаях банки имели не отраженные в отчетности обязательства перед вкладчиками, в двух случаях отмечены действия банка, направленные на увеличение расходов АСВ (дробление вкладов, перевод обязательств перед юрлицами на физических лиц), а еще в двух — приоритетное погашение обязательств перед частью кредиторов за счет имеющихся ликвидных активов.

Конечно, погашение 38% обязательств за счет активов банка уже прогресс. Но только по этим 26 банкам, крупнейший из которых занимал 106-е место по размеру активов, убыток составит более 100 млрд руб.

Санация обходится недешево

Можно говорить и о другом показателе масштаба проблем банка — о соотношении затрат на санацию и величины активов банка. Этот показатель год от года колеблется на уровне 20–30%. Но с учетом крупных банков, переданных на санацию в 2014 году, средневзвешенный уровень очень высок — 37% активов санируемой кредитной организации.

Если раньше инструментарий АСВ в таких случаях был довольно разнообразным — от выкупа активов банка до участия в капитале, то с 2011 года доминирует кредитование санируемых банков и их инвесторов. И это кредиты весьма льготные.

Типичные условия кредита санируемому банку — 10 лет, ставка 0,51%, а кредита инвестору — 6 лет, ставка 6%. Выходит, что даже если кредит в конечном счете возвращается АСВ, эти средства можно считать расходами на санацию, а не возвратными ресурсами.

За 10 лет с маржой 7% заемщик может, ничего больше не делая, удвоить привлеченные средства и вернуть средства АСВ. В текущей ситуации это доходность ОФЗ на аналогичный срок.

Также ясно, что стоимость санаций не снизилась. Напротив, санации 2014 года оказались рекордными по расходам по отношению к величине активов.

Запоздалое вмешательство

Ключевой вопрос в том, почему издержки, связанные с банкротством и санацией банков, столь велики и что может быть сделано для их снижения.

Столь высокий уровень потерь — однозначно не следствие экономического кризиса. Банкротства и санации случались и в кризисные и в относительно спокойные годы, при этом уровень потерь отличался не сильно. К тому же реализация экономических рисков при качественном менеджменте не может приводить к потерям в размере половины кредитного портфеля и даже более.

Важнейшая причина столь высокого уровня потерь — даже не непрофессионализм банковских менеджеров, а прямой умысел, целенаправленное кредитование аффилированных заемщиков, реализующих рискованные проекты (чаще всего девелоперские) без должного обеспечения и пропорционального участия инициаторов проекта. В ряде случаев кредиты выдаются компаниям, вовсе не ведущим никакой деятельности, и изначально предполагают вывод средств из банка. Такие операции чаще всего проводятся на финальных стадиях жизни банка.

А если на подобные операции приходится значительная часть портфеля банка, то это свидетельствует об ошибках надзора и запоздалом принятии надзорных решений. Хотя, с другой стороны, рост возврата кредитов в процессе ликвидации банков говорит не только о более качественной работе АСВ, но и о том, что ЦБ стал оперативнее принимать решения об отзыве лицензии.

Здесь вполне может помочь, например, заведение уголовных дел в отношении руководителей и собственников банков по результатам работы временной администрации. Собственники часто вполне способны возместить нанесенный ущерб (яркий пример — «Мой Банк»).

Тем не менее, банковская реформа — по-прежнему важный пункт повестки дня. И дело отнюдь не сводится к рекапитализации банковского сектора. За медленный прогресс в реформировании банков приходится расплачиваться всей экономике: издержки от банкротства и санации банков очень велики, за последние 10 лет они в среднем составили 0,4% ВВП в год.

Источник: https://www.rbc.ru/opinions/finances/16/04/2015/552df7ea9a7947234d64f840

Список банков, у которых отозвали лицензию в 2015 году

Список банков, у которых отозвали лицензию в 2015 году

ЦБ РФ продолжил и в 2015 года «зачистку» банковского сектора от недобросовестных игроков. Более 90 банков лишились в прошлом году лицензий. Кто попал «под тяжелую руку» регулятора и что делать вкладчикам этих банков — в нашем обзоре.

По каким причинам банк могут лишить лицензии

Для отзыва лицензии на осуществление банковской деятельности существуют основания, которые прописаны в федеральном законе «О банках и банковской деятельности». Это происходит в следующих случаях, если:

  • достаточность капитала — ниже 2%.
  • размер собственных средств < минимального значения уставного капитала, установленного на дату государственной регистрации (норма не применяется к банкам в течение первых двух лет со дня выдачи лицензии).
  • неспособность удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам или исполнить обязанность по исполнению платежей в течение 14 дней с даты наступления их срока.
  • сокращение размера капитала до уровня ниже минимального размера собственных средств, установленного ЦБ и рассчитанного по его методике. Однако банк может обратиться к регулятору с просьбой перевести его в категорию небанковских кредитных организаций.
  • выявление недостоверности сведений, на основании которых выдана лицензия.
  • задержка начала осуществления банковских операций, предусмотренных лицензией, более чем на один год со дня ее выдачи.
  • выявлены факты существенной недостоверности отчетных данных.
  • задержка представление ежемесячной отчетности более чем на 15 дней.
  • осуществление банковских операций, не предусмотренных лицензией.
  • неисполнение федеральных законов и нормативных актов, регулирующих банковскую деятельность, нарушение требований ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
  • неисполнение решений судов, арбитражных судов — требований о взыскании денежных средств со счетов (с вкладов) клиентов кредитной организации.

Что делать вкладчику при отзыве лицензии у банка

Прежде всего не паниковать, так как если Ваш банк состоял в системе страхования вкладов, Вы получите страховое возмещение. Одно «но»: это возмещение не будет превышать 1,4 млн рублей. Если сумма Вашего вклада была свыше этой величины, то вы вправе в ходе ликвидации банка потребовать оставшуюся часть как «кредиторы первой очереди».

Подробности тут. Если у вашего банка отозвали лицензию, вы должны:

  • Узнать информацию на сайтах Банка России и Агентства по страхованию вкладов о сроках выплат страхового возмещения, а также банках-агентах, где вы его сможете получить;
  • Проверить реестр обязательств банка перед вкладчиками, чтобы узнать, какая сумма Вам причитается;
  • Прийти в пункт выплат и написать заявление на возмещение;
  • Выяснить на какой стадии ликвидации находится банк. Эти данные особенно актуальны для тех кредиторов, которые пока не заявили свои требования.

Таблица «Банки, лишившиеся лицензии в 2015 году»

НомерДатаБанкНа какой стадии сейчас находится банк
1 18.12.2015 Русстройбанк Проходит выплата страхового возмещения вкладчикам (с 31 декабря 2015 г. по 31 декабря 2016 г. через Cбербанк и банк «Югра»)
2

Источник: http://www.sredstva.ru/publications/216-banki-s-otozvannoi-licenziey.html

Банки-банкроты (2014-2015 годы)

Российская экономика в течение 2 последних десятилетий не раз переживала периоды упадка. Финансовые учреждения, выступающие одним из главных ее звеньев, сталкивались с рядом серьезных проблем. Причем, по мнению многих экспертов, очень часто именно эти проблемы выступали фактором, провоцировавшим экономический кризис, а не наоборот.

От неприятностей никто не застрахован. Шансов попасть в затруднительную ситуацию у банков, не входящих в перечень 500 крупнейших учреждений страны, на 25% выше, нежели у лидеров сферы. Однако и «титаны» финансового рынка не могут быть уверены в том, что в ближайшие 4-5 лет им не грозят проблемы.

Какие банки заявили о банкротстве в 2014-2015 годах?

Список жертв будет пополняться – таков прогноз аналитиков на 2014-2015 годы, ознаменовавшиеся очередным кризисным витком.

Взносы в систему страхования вряд ли помогут покрыть предполагаемые потери фонда государственной корпорации АСВ.

Согласно статистике, за последние 4 года каждая 4 организация, не входящая в группу 500 крупнейших по активам, была лишена лицензии. Из числа структур, занимавших с 201-ой по 500-ю позиции, обанкротились 14%.

Крупным банкам удалось сохранить лицензию, но некоторые из них были подвергнуты ряду мероприятий по финансовому оздоровлению. В частности, с 2008 по 2013 годы было предотвращено банкротство 3 организаций. На сегодняшний день объектами санации выступают 50 банков.

Читать также:  На каких условиях можно получить кредит под залог квартиры?

Если взять промежуток времени с 2004 по 2015 годы, траты АСВ, связанные с компенсацией вкладчикам застрахованных учреждений, составили сумму около 389 млрд. в рублях. На финансово-восстановительные операции было израсходовано 780 млрд.

Сюда стоит добавить выплаты клиентам банков, не входящих в ССВ, что тоже немало – свыше 1 млрд. Требования кредиторов в связи с закрытием в 2005-2013 годы 256 банков были удовлетворены на 38% (выплачено 24,8 млрд рублей).

Возмещение убытков кредиторов 3 очереди составило 12,1%.

В настоящее время продолжается ликвидация 219 финансовых предприятий. В их числе 190 банков, по которым ликвидацию курирует АСВ. Кредиторы этих учреждений требуют выплатить им в общей сложности 760 млрд. в рублях. АСВ в период с 2011 по 2013 годы удалось частично удовлетворить требования юридических субъектов (кредиторов 3-й очереди) – на 16%. Если получится поднять процентную

планку до 20, ущерб кредиторов будет равен 610 млрд. рублей.

На июнь 2015 года банкротами на банковской арене Российской Федерации стали 40 учреждений. Среди них такие организации, как «Волга Кредит», «Фреска Банк», «Промсбербанк», «Идеал», «Таурус Банк», «Траст Капитал», «Тихоокеанский Внешторгбанк», «Евроинвест», «Азимут» и т.д. Полный список можно увидеть на сайте Центробанка страны.

Возврат активов разорившегося банка: насколько это возможно?

Если еще 15 лет назад уровень возврата активов учреждения в рамках его ликвидации составлял не более 5%, то сегодня показатель более оптимистичный – около 22%. Назвать его высоким довольно сложно, и все же прогресс налицо.

Он стал возможным благодаря тому, что в последние годы лицензии стали отзывать на более ранних этапах. Информация относительно возвратности по банкам-бакротам, лишенным лицензии в 2014-2015 годы, будет доступна по истечении нескольких лет.

Только тогда станет ясно: есть ли тенденция к дальнейшему улучшению.

По сведениям, на которые мы можем опираться сегодня (источник – Банк России, обнародовавший наблюдения по работе временных администраций), вырисовывается следующая картина:

объем активов 26 организаций, у которых отозвали лицензии в 2014 году, составляет немногим более 63 млрд. рублей;

обязательства по этим банкам предполагают сумму в 163,8 млрд.;

отсюда выходит, что за счет ресурсов, которыми они обладали на момент ликвидации, будет удовлетворено не более 38% кредиторских требований.

В определенной степени подобный результат – тоже прогресс. И все же размер убытка, который принесли банки-банкроты (самый большой из них занимал по объему активов 106-ю позицию), удручают – свыше 100 млрд. рублей.

Финансово-оздоровительные процедуры:

До 2011 года комплекс мероприятий по санации, организуемых АСВ, был достаточно разнообразным. Один из популярных финансовых инструментов – участие в капитале. Нередко задействовался метод выкупа активов. В последнее время превалирует кредитование учреждений, проходящих фазу санации.

В 2014 году уровень потерь при банкротстве и санации в разы увеличился. Основная причина этого – умышленное кредитование заемщиков, продвигающих рискованные проекты. Помочь в таких случаях может, к примеру, заведение уголовных дел на банковское руководство. И, конечно же, большие надежды возлагаются на реформирование финансового сектора.

Источник: infapronet.ru

Категория: Банки

Источник: http://profinances24.ru/banki/73336

Банки-банкроты: почему банковская система на грани развала? Эксперт

Александр ЖолудьНезависимый экономический эксперт

НБУ дал временную отсрочку и разрешил банкам иметь капитал ниже установленного минимума, потому как готовит свой план спасения проблемных банков.

Об этом в комментарии «Слову и Делу» рассказал экономист, аналитик Международного центра перспективных исследований Александр Жолудь, анализируя информацию о том, что капитал украинских банков шестой месяц подряд остается ниже установленного минимума.

«Есть объяснение, почему капитал банков держится меньше 10% минимума на протяжении более полугода. Структура банковского баланса предполагает, что с одной стороны есть активы, а с другой – под эти активы заимствования, то есть пассивы.

Заимствования можно делать в иностранной валюте, а собственный капитал должен быть в гривне. Соответственно, когда резко меняется курс, то активы, где есть иностранная валюта, возрастают, а капитал в гривнах остается на прежнем уровне.

Поэтому мы получаем ситуацию, когда отношение активов к капиталу меньше минимума», — рассказывает эксперт.

На сегодняшний день ситуация такая, что НБУ разрешил банкам временно иметь капитал меньше минимума и якобы уже есть план повышения капитала банков при соблюдении ряда условий.

«Если банки не находят средств у собственных владельцев, то действительно они продаются, сливаются с другими, поглощаются, уходят с рынка или продают свои активы на бирже, но для нас такие торги — редкость. При этом, все владельцы банков очень боятся потерять контроль.

Сейчас, несмотря на то, что НБУ немного расчистил банковскую систему и многие банки-банкроты ушли с рынка, эта же тенденция сохранится.

Скорее всего, еще ближайшие 5 лет будет снижение общего количества банков и укрупнение финансовых учреждений», — предполагает Александр Жолудь.

Отметим, что за год кризиса более 40 кредитных учреждений были признаны неплатежеспособными, по 26 из них уже принято решение о ликвидации.

В Фонде гарантирования вкладов утверждают, что массовое банкротство банков в 2014-2015 годах спровоцировали нечистые на руку владельцы и менеджеры финучреждений, а также отсутствие экспорта, падение внутреннего потребления, удорожание себестоимости продукции в Украине.

Источник: https://ru.slovoidilo.ua/2015/08/12/mnenie/jekonomika/banki-bankroty-pochemu-bankovskaya-sistema-na-grani-razvala-ekspert

Причины банкротства банков

Банкротства банков

Три главных нежелательных обстоятельства могут послужить причиной банкротства банка: невозврат ссуды или потеря стоимости других активов, неликвидность и убытки от основной деятельности.

Каждое из этих обстоятельств ведет к уменьшению собственного капитала банка.

Когда собственный капитал банка падает ниже нуля, банк становится неплатежеспособным: его пассивы (обязательства) превосходят его активы.

В фонде гарантирования назвали причины массового банкротства банков в украине

Объем финансовых ресурсов фонда на 1 апреля составил 16,1 млрд грн / Фото УНИАН

Причинами произошедшего в Украине массового банкротства банков в 2014-2015 годах стали нечистоплотность собственников и менеджеров этих банков, а также неблагоприятная бизнес-среда в стране.

Об этом рассказал директор-распорядитель Фонда гарантирования вкладов физлиц Константин Ворушилин в эксклюзивном интервью УНИАН.

«Причин массового банкротства банков было несколько.

Признание банка — банкротом

В современном обществе банковский бизнес принято превозносить до ранга непоколебимых, стабильных видов общественной деятельности.

Однако достаточно ознакомиться с перечнем ликвидированных или лишенных лицензий с 1991 года банковских организаций (см. раздел «Книга памяти» на сайте banki.ru), как сложившийся стереотип потеряет свою актуальность.

Представленные в нем 2300 наименований организаций, по той или иной причине ставших «жертвами» банкротства, несомненно, наведут на размышления.

Если рассматривать вопрос банкротства банков более детально, следует обратиться к федеральному закону № 40 «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций».

Таблица 1

Экономические науки / 3.Финансовые отношения

Научный руководитель:Карлин А.Л.

Донецкий национальный университет экономики и торговли имени Михаила Туган-Барановского

Причины банкротства и ликвидации банков Украины и пути их решения

В настоящее время много банков, не только Украины, но и большинства стран мира стоят или стояли на пороге банкротства.

Фактически за деньги коммунальных предприятий и депозиты населения девелоперскую бизнес-империю строил акционер банка «Хрещатик» Андрей Иванов.

Об этом в колонке на «Экономической правде» написала замглавы Национального банка Екатерина Рожкова.

«Банк выдавал связанными с ним компаниям кредиты под залог «мусорных» бумаг. Твердых залогов, например, построенные объекты недвижимости девелоперской группы, банк никогда не получал», — заявила она.

По словам госпожи Рожковой, другая схема вывода денег – прямая покупка «мусорных» облигаций фиктивных компаний-«прокладок».

Генпрокуратура выясняет причину банкротства Дельта Банка

Обанкротившийся Дельта Банк подозревают в хищении средств Национального банка и выведении их за рубеж. Генпрокуратура добилась в суде разрешения на проверку работы финучреждения за последние три года и шестнадцати его клиентов, которые вывели за рубеж более $0,5 млрд. пишет FinMaidan .

Правоохранители ищут средства, выведенные, по их мнению, из Дельта Банка перед банкротством кредитного учреждения в марте 2015 года.

Банкротство банков в России в 2009 году: причины и выводы

Ещё статьи по теме

На портале банки.ру есть страничка, посвященная банкам, «приказавшим долго жить»: http://www.banki.ru/banks/memory/

59 банков прекратили свою деятельность вследствие ликвидации или отзыва лицензии Банком России в 2009 году. Из них 15 ликвидировано, у 44-х отозвана лицензия. Если смотреть по городам, то в Москве не стало (либо изменилась вывеска) 33 банков, в Ростове-на-Дону и Санкт-Петербурге – по 3 банка, в Перми – 2, еще в 18-ти городах — по одному.

Читать также:  Что такое калькулятор потребительского кредита от «почта банка»?

Вопрос о причинах банкротства Банка развития региона является одним из самых болевых в Северной Осетии в настоящее время. Проблемы БРР напрямую затрагивают интересы свыше 70 тыс. физлиц и 4 тыс. юрлиц. Правоохранительные органы проводят необходимые мероприятия для установления фактов, послуживших первопричиной краха банка, и виновных в этом лиц.

Вести Экономика

Банк «Траст» довел до банкротства вывод активов в пользу его владельцев и менеджмента при непрерывном привлечении вкладов. Оказалось, что банк долгое время разворовывали.

Совет директоров Банка России 22 декабря принял решение о финансовом оздоровлении банка «Траст», управление которым временно было передано госкорпорации «Агентство по страхованию вкладов» для предупреждения банкротства банка.

«Траст» входит в список 15-ти крупнейших российских банков по объему средств физлиц.

Источник: http://juristi-online.ru/prichiny-bankrotstva-bankov-28094/

Сколько банков закрылось в 2015 году

Сколько банков закрылось в 2015 году

В последние дни года принято подводить те или иные итоги. И сегодня мы посчитаем, сколько банков закрылось в 2015 году. По мнению многих экспертов, “очищение” банковской системы от слабых игроков (банков) является позитивным моментом для банковской системы страны и экономики в целом.

Итак, в 2015 году 93 кредитные организации прекратили своё существование. Из них 88 банков и 5 небанковских кредитных организаций (НКО). Среди закрытых НКО значатся: МГБ, Финансово-расчётный центр, Евроинвест, Дельта Кей, Тор Кредит. Учёт отзывов лицензий мы вели в нашей группе “Банки сегодня”.

Самые крупные банкротства в 2015

Среди обанкротившихся банков, самыми крупными (из первых 200 в банковской системе РФ) и значительными были (в скобках указана дата отзыва лицензии и место банка в банковской системе РФ): Судостроительный банк (16 февраля, 85 место), банк “Транспортный” (20 мая, 103 место), МАСТ-банк (24 июня, 189 место), банк “Клиентский” (3 июля, 200 место), “Российский кредит” (24 июля, 45 место), «Мосстроэкономбанк» (24 июля, 112 место), АМБ-банк (24 июля, 186 место), Пробизнесбанк (12 августа, 51 место), «Тусарбанк» (20 сентября, 191 место), Анталбанк (24 сентября, 198 место), Русславбанк (10 ноября, 124 место), банк “Город” (16 ноября, 190 место), Связной банк (24 ноября, 150 место), банк “Балтика” (24 ноября, 162 место), Русстройбанк (18 декабря, 135 место).

Для сравнения, ровно год назад мы проводили аналогичный расчёт отзывов лицензий — Центробанк лишил в 2014 году лицензий 86 кредитных организаций, из них 13 – небанковские организации.

По оценкам АСВ в результате отзыва лицензий в 2015 году банковская система потеряла около 1 трлн.руб. В 2016 году отзыв лицензий у банков будет продолжаться. По прогнозам Г. Грефа в 2016 году лицензий лишатся ещё 10% российских кредитных организаций.

Источник: https://finagram.com/skolko-bankov-zakrylos-2015/

Какие банки скоро закроются

Какие банки скоро закроются

Сколько только слухов не проявится в ближайшее время: и что банк Уралсиб закрывается в 2017 году, и банк Хоум Кредит скоро закроют, и Русский Стандарт Банк уже закрылся, и Восточный Экспресс банк закрывается в 2015-2017. Такие разговоры — скорее следствие неприятного опыта клиента в банке, чем  правдоподобные высказывания.

Судя по отзывам и комментариям пользователей, виноваты банки, даже если сам клиент просрочил платеж или подписал невыгодный договор с завышенным процентом по кредиту. Да, банки пользуются финансовой безграмотностью и самонадеянностью клиентов, но будем честны: мы сами виноваты в своих бедах.

Как понять, что банк закроется

Часто определить, какая из кредитных финансовых организаций закроется, помогают утечки из ЦБ России, а именно:

  • новости грядущего отзыва лицензии финансовых организаций,
  • слухи о введении временной администрации,
  • снижение рейтинга оценочных агентств, которые напрямую подчиняются ЦБ России,
  • проблемы с получением налички в банкоматах и кассах финансовых организаций и т.д.

Центробанк как мегарегулятор имеет гораздо больше рычагов влияния и инструментов прогнозирования, чем мы привыкли думать. На примере организаций, составляющих рейтинговые оценки уже можно догадаться о проблемах банка или об отношения ЦБ РФ к нему.

Просто так лицензии не лишают, этому предшествуют четкие события: плохая отчетность кредитных организаций, «дыры» в балансе, бегство директоров с капиталами зарубеж, трудности в получении налички и т.д.

Поэтому при оценке возможного банкротства банка, оцените вероятность отзыва лицензии по указанным выше пунктам.

Список надежных банков на 2017 год

Ниже мы даем прогноз, какие банки не закроются в 2017 году в России. Список составляли на основе вкладов каждого банка, сети филиалов, объему активов и выданным кредитам. Рейтинг окажется полезным, в первую очередь, вкладчикам в банковские депозиты.

Рейтинг банков по активам:

  1. Сбербанк России
  2. ВТБ
  3. ГазПромБанк
  4. ВТБ24
  5. ФК Открытие
  6. РосСельХозБанк
  7. Альфа-Банк
  8. Банк Москвы
  9. Национальный Клиринговый Центр
  10. ЮниКредит Банк

Маловероятно, что перечисленные банки закроют в ближайшее время. Возможны слияния, но лицензию у этих банков наверняка не отзовут. Примечательно, что по рейтингу прибыли список банков остается прежний, за исключением Национального Клирингового Центра, вымещенного РосБанком.

Из этого списка сильным коммерческим банком выделяется Альфа-Банк, закрываться в 2017 году у руководства банка нет планов, к тому же этот банк входит в тройку по обороту денежных средств в банкоматах — сразу после Сбербанка и ВТБ.

Рейтинг банков по потребительским кредитам:

  1. Сбербанк России
  2. ВТБ24
  3. ГазПромБанк
  4. РосСельХозБанк
  5. Банк Москвы
  6. Альфа-Банк
  7. РайфФайзенБанк
  8. РосБанк
  9. ХКФ Банк
  10. Восточный Экспресс Банк

В этом списке мы видим кредиты, выданные рядовым пользователям на потребление. Особняком смотрится среди гигантов рынка Восточный Экспресс. Банк закрывается или нет в 2017 году — поживем-увидим, мы же должны внимательно читать кредитные и депозитные договоры, наблюдать за финансовой статистикой банков, в том числе за соотношением кредитов и привлеченных вкладов.

Полный список банков

Нелегко предсказать закрытие банков в России в 2017 году, список ненадежных банков меняется каждые 2-4 недели. Мы поделимся статистикой, на основе которой Вы сами решите, обанкротится банк в ближайшее время или нет.

Рейтинг надежности банков по активам на январь 2017

Место Банк Капитал, млн.руб.
1 СБЕРБАНК РОССИИ 1945905833
2 ВТБ 948588518
3 ВНЕШЭКОНОМБАНК 368584340
4 ГАЗПРОМБАНК 333854635
5 РОССЕЛЬХОЗБАНК 217650802
6 ВТБ 24 178226766
7 АЛЬФА-БАНК 175492362
8 БАНК МОСКВЫ 161241774
9 ЮНИКРЕДИТ БАНК 129894505
10 ФК ОТКРЫТИЕ 120347672
11 РОСБАНК 115723340
12 РАЙФФАЙЗЕНБАНК 103022027
13 ПРОМСВЯЗЬБАНК 59255680
14 СИТИБАНК 56344583
15 МДМ БАНК 55073976
16 ХАНТЫ-МАНСИЙСКИЙ БАНК ОТКРЫТИЕ 46766584
17 БАНК САНКТ-ПЕТЕРБУРГ 46358807
18 МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК 43847588
19 УРАЛСИБ 43442887
20 ХКФ БАНК 42799327
21 РОССИЯ 40552281
22 АК БАРС 38961154
23 РУССКИЙ СТАНДАРТ 38919484
24 НАЦИОНАЛЬНЫЙ КЛИРИНГОВЫЙ ЦЕНТР 37861245
25 НОРДЕА БАНК 32884937
26 ИНГ БАНК (ЕВРАЗИЯ) 31803253
27 СВЯЗЬ-БАНК 30072189
28 ОТП БАНК 27875411
29 ЗЕНИТ 26041511
30 АБСОЛЮТ БАНК 25940565
31 ВОЗРОЖДЕНИЕ 24366352
32 МСП БАНК 24203509
33 ВОСТОЧНЫЙ ЭКСПРЕСС 23975208
34 БИНБАНК 23604038
35 МОСКОВСКИЙ ИНДУСТРИАЛЬНЫЙ БАНК 23347403
36 МТС-БАНК 23034031
37 ЦЕНТРОКРЕДИТ 22365230
38 РУСФИНАНС БАНК 21468541
39 РОСЕВРОБАНК 21174183
40 СОВКОМБАНК 19974792
41 ГЛОБЭКС-БАНК 19491904
42 ПЕТРОКОММЕРЦ 19486998
43 ТКС БАНК 18544242
44 ТРАНСКАПИТАЛБАНК 17511470
45 АВЕРС 17056782
46 СЕВЕРНЫЙ МОРСКОЙ ПУТЬ 16918862
47 КРЕДИТ ЕВРОПА БАНК 16729973
48 ДОЙЧЕ БАНК 16633272
49 ВНЕШПРОМБАНК 16225135
50 АВАНГАРД 15332684
51 ТАТФОНДБАНК 15015233
52 РОССИЙСКИЙ КРЕДИТ 14832971
53 ДЕЛЬТАКРЕДИТ 14815839
54 ЮГРА 14721565
55 РОССИЙСКИЙ КАПИТАЛ 14195154
56 БАНК ОФ ТОКИО-МИЦУБИСИ ЮФДЖЕЙ (ЕВРАЗИЯ) 13705000
57 БАНК КРЕДИТ СВИСС (МОСКВА) 13547018
58 УБРИР 13014328
59 МИДЗУХО КОРПОРЭЙТ БАНК (МОСКВА) 12687309
60 ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ТОРГОВЫЙ БАНК 12515944
61 РОСГОССТРАХ БАНК 12468960
62 АЗИАТСКО-ТИХООКЕАНСКИЙ БАНК 12375681
63 РЕНЕССАНС КРЕДИТ 11973535
64 ИНТЕЗА 11951626
65 ДЖ.П. МОРГАН БАНК ИНТЕРНЕШНЛ 11854580
66 ЭЙЧ-ЭС-БИ-СИ БАНК (РР) 11698156
67 КОММЕРЦБАНК (ЕВРАЗИЯ) 11679538
68 ЗАПСИБКОМБАНК 11309207
69 СКБ-БАНК 11219725
70 НАЦИОНАЛЬНЫЙ РАСЧЕТНЫЙ ДЕПОЗИТАРИЙ (НКО) 11187390
71 ПЕРЕСВЕТ 11173648
72 СУМИТОМО МИЦУИ РУС БАНК 10824762
73 НОВИКОМБАНК 10406528
74 НОТА-БАНК 10305648
75 СЕТЕЛЕМ БАНК 10193181
76 ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК 10161096
77 ЛОКО-БАНК 10157816
78 БАНК БФА 9263375
79 ПРОБИЗНЕС-БАНК 9117174
80 ЦЕНТР-ИНВЕСТ 8974752
81 ТОЙОТА БАНК 8862692
82 ФОЛЬКСВАГЕН БАНК РУС 8774530
83 РН БАНК 8698937
84 ФОНДСЕРВИСБАНК 8651110
85 НАЦИОНАЛЬНЫЙ РЕЗЕРВНЫЙ БАНК 8557474
86 СОЮЗ 8320551
87 СУРГУТНЕФТЕГАЗБАНК 7934867
88 СВЯЗНОЙ БАНК 7541645
89 ЛЕТО БАНК 7517221
90 МОСКОВСКОЕ ИПОТЕЧНОЕ АГЕНТСТВО 7446504
91 МЕТКОМБАНК 7280143
92 КУБАНЬ КРЕДИТ 7216444
93 ЭКСПОБАНК 7072251
94 МЕТАЛЛИНВЕСТБАНК 6945672
95 БНП ПАРИБА 6927725
96 ЧЕЛИНДБАНК 6852935
97 ЧЕЛЯБИНВЕСТБАНК 6846837
98 ЮНИАСТРУМ БАНК 6825478
99 СОВЕТСКИЙ 6588398
100 МЕРСЕДЕС-БЕНЦ БАНК РУС 6432118

Источник: https://Status643.ru/kakie-banki-skoro-zakroyutsya

Ссылка на основную публикацию